El Fiscal General James obtiene 4.3 millones de dólares de una compañía de criptomonedas por defraudar a inversionistas

Acuerdo continúa con los esfuerzos de AG James para reforzar la supervisión y regulaciones de la industria de criptomonedas

NUEVA YORK — La procuradora general de Nueva York, Letitia James, aseguró hoy 4.3 millones de dólares de una compañía de criptomonedas con sede en Brooklyn, Coin Cafe, por defraudar a los inversionistas. Coin Cafe es una plataforma de comercio de criptomonedas que permitió a los inversores almacenar su Bitcoin en una cuenta de Coin Cafe, conocida como almacenamiento de billetera. Una investigación de la Procuraduría General de la República (OAG) encontró que la compañía estaba cobrando a los inversionistas honorarios exorbitantes y no revelados por usar su almacenamiento de billetera, a pesar de comercializar su almacenamiento de billetera como “gratuito” en su página web. Estas tarifas para almacenar Bitcoin eran tan altas que aniquilaron por completo las cuentas de los inversores. Coin Cafe cobró a un neoyorquino más de $10,000 en un mes y otro inversionista más de $51,000 en honorarios en el transcurso de 13 meses. Coin Cafe ha aceptado las conclusiones de OAG de que habitualmente cobraba y aumentaba las tarifas sin informar adecuadamente a los inversionistas. Como resultado de la liquidación de hoy, Coin Cafe pagará restitución a todos los inversionistas que fueron engañados, incluyendo más de 508,000 dólares a más de 340 inversionistas neoyorquinos a los que se les cobraron comisiones sin su conocimiento.

“Cuando hay salvaguardias inadecuadas para proteger a los consumidores e inversionistas, las empresas pueden aprovecharse de los neoyorquinos”, dijo el Fiscal General James. “Coin Cafe defraudó a cientos de neoyorquinos con miles de dólares con su engañosa comercialización y debido a la falta de una regulación efectiva. Este es otro ejemplo más de por qué la industria de las criptomonedas necesita estar mejor regulada, al igual que cualquier otra institución financiera donde los inversionistas de Nueva York ponen su dinero duramente ganado. Todo neoyorquino merece estar seguro de que sus inversiones están protegidas con regulaciones de sentido común y una supervisión real”. 

Coin Cafe es una plataforma de comercio de criptomonedas con sede en Brooklyn que no se registró en OAG como bróker-dealer de productos básicos como lo exige la ley. En julio de 2015, Coin Cafe presentó una solicitud ante el Departamento de Servicios Financieros (DFS) del Estado de Nueva York para obtener una licencia de moneda virtual, conocida como BitLicense. A Coin Cafe se le permitió continuar su negocio de moneda virtual durante siete años y medio mientras DFS revisó y consideró su aplicación BitLicense. La BitLicense para Coin Cafe fue aprobada por DFS en enero de 2023. Sin embargo, bajo la ley de Nueva York, los bróker-dealers con una BitLicense válida o una solicitud de BitLicense pendiente todavía están obligados a registrarse en OAG. No registrarse ante OAG viola la Ley Martin y pone en riesgo a los inversionistas.

La investigación de la OAG reveló que Coin Cafe afirmó proporcionar a sus inversionistas una cuenta gratuita y almacenamiento gratuito de billetera pero, en realidad, Coin Cafe comenzó a cobrar tarifas de almacenamiento por su servicio de billetera a partir de septiembre de 2020 sin informar a los inversionistas. Coin Cafe cambió la estructura de tarifas cuatro veces, aumentando cada vez la cantidad que cobraba a sus clientes, y cada vez sin decirle claramente a los inversores del aumento. Coin Cafe implementó el cambio de estructura de tarifas más drástico en octubre de 2022. Se cobró a los inversionistas el mayor de 7.99 por ciento de la cuenta o $99 por valor de Bitcoin por mes si un inversionista no compró, vendió o transfirió Bitcoin en el sitio de Coin Cafe dentro de los 30 días. Esto equivalía a que a los inversionistas se les cobraran comisiones equivalentes al 96 por ciento del valor de sus tenencias de cuentas. Los honorarios no fueron revelados en el sitio web, y las notificaciones a los inversionistas no dejaban claro que a los inversionistas se les cobraría mayores comisiones. En última instancia, Coin Cafe tomó tarifas de almacenamiento de más de 300 inversionistas neoyorquinos. Coin Cafe tomó cientos de miles de dólares en Bitcoin de sus inversores y eliminó por completo cientos de cuentas de inversores hasta un saldo cero.

En octubre de 2022, un investigador de OAG abrió una cuenta con Coin Cafe e hizo dos compras de Bitcoin. En diciembre de 2022, Coin Cafe vendió al investigador 108 dólares en Bitcoin en una transacción, y luego vendió al investigador $100 en otra transacción. En total, el investigador tenía un valor de 208 dólares en Bitcoin. No obstante, en marzo de 2023, incluso después de recibir una BitLicense de DFS, Coin Cafe cobró al investigador 99 dólares en honorarios sin previo aviso, dejando al investigador con 109 dólares en su cuenta.

El acuerdo de hoy requiere que Coin Cafe reembolse todas las tarifas a inversionistas con sede en Estados Unidos que soliciten un reembolso para el próximo año. Dentro de los cinco días siguientes a la fecha de vigencia del acuerdo el 18 de mayo, Coin Cafe se pondrá en contacto con los clientes con sede en Estados Unidos vía correo electrónico para informarles que tienen derecho a un reembolso. Los clientes podrán solicitar un reembolso por escrito a través de correo electrónico, correo postal o a través del sitio web de Coin Cafe. Coin Cafe dará a OAG actualizaciones mensuales sobre el estado de esos reembolsos. El acuerdo también requiere que Coin Cafe limite el monto de las tarifas cobradas por su servicio de billetera a 0.002 por ciento por Bitcoin al mes y garantice que todas las tarifas se divulgan adecuadamente a los inversionistas.

El acuerdo de hoy continúa los esfuerzos del Fiscal General James para hacer cumplir las leyes de Nueva York en la industria de las criptomonedas y proteger a los inversionistas de Nueva York. A principios de este mes, el Fiscal General James anunció una legislación de barrido sobre criptomonedas que aumentará las regulaciones de la industria de las criptomonedas para proteger a los inversionistas de Nueva York. De ser promulgada, la criptolegislación nacional del Fiscal General James combatiría el fraude y el engaño cometidos por Coin Cafe para proteger a los inversionistas al aumentar la transparencia, impulsar las protecciones al consumidor y endurecer las sanciones por violaciones.

En febrero y marzo de este año, el Fiscal General James interpuso demandas contra CoineX y KuCoin por no registrarse como bróker-dealers de productos básicos. En enero, el Fiscal General James y una coalición multiestatal recuperaron 24 millones de dólares de la plataforma de criptomonedas Nexo por operar ilegalmente y demandaron al exdirector general de Celsius por defraudar a los inversionistas y ocultar la grave situación financiera de la compañía. En junio de 2022, el Fiscal General James advirtió a los neoyorquinos sobre los peligrosos riesgos de invertir en criptomonedas después de que el mercado alcanzara mínimos históricos en ese momento. También en junio, el Fiscal General James alcanzó un acuerdo de casi $1 millón con la plataforma de criptomonedas Block Fi Lending LLC por ofrecer valores no registrados. En marzo de 2022, el Fiscal General James emitió un aviso de contribuyente a los inversionistas en moneda virtual y a sus asesores fiscales para declarar y pagar impuestos con precisión sobre sus inversiones virtuales. En octubre de 2021, el Fiscal General James dirigió a las plataformas de criptocrédito no registradas que cesaran las operaciones por no registrarse en el estado.

El Fiscal General James exhorta una vez más a los neoyorquinos que han sido afectados por conductas engañosas en los mercados de activos virtuales a reportar estos temas a OAG. El Fiscal General James también alienta a los trabajadores de la industria de las criptomonedas que puedan haber sido testigos de mala conducta o fraude a presentar una queja de denunciante ante su oficina, lo que se puede hacer de forma anónima.

Esta investigación fue manejada por la Fiscal General Asistente Lauren McDonough con la asistencia de los Asistentes Legales Charmaine Blake y Edward Jaffe, el Contador Principal Shalendra Ramadhin, todos de la Oficina de Protección al Inversionista, y el Detective Investigador Senior Brian Metz de la División de Investigaciones. El Buró de Protección al Inversionista está dirigido por el Jefe de la Oficina Shamiso Maswoswe y el Subjefe de Buró Kenneth Haim y forma parte de la División de Justicia Económica, que es supervisada por el Fiscal General Adjunto en Jefe Chris D'Angelo y la Primera Fiscal General Adjunta Jennifer Levy.