Fiscal General James propone regulaciones líderes en la nación sobre la industria de criptomonedas

NUEVA YORK — La fiscal general de Nueva York, Letitia James, anunció hoy una legislación histórica para endurecer las regulaciones sobre la industria de las criptomonedas para proteger a los inversionistas, consumidores y a la economía en general. La industria multimillonaria carece de regulaciones sólidas, lo que la hace propensa a las fluctuaciones dramáticas del mercado, y se ha utilizado para ocultar y facilitar la conducta delictiva y el fraude. El proyecto de ley del programa del Fiscal General James, que propone el conjunto más sólido y completo de regulaciones sobre criptomonedas en la nación, aumentaría la transparencia, eliminaría conflictos de intereses e impondría medidas de sentido común para proteger a los inversionistas, consistentes con las regulaciones impuestas a otros servicios financieros.

El proyecto de ley requeriría auditorías públicas independientes de los intercambios de criptomonedas y evitaría que los individuos sean dueños de las mismas empresas, como corretajes y tokens, para detener conflictos de intereses. Las plataformas criptográficas también tendrían responsabilidades con clientes similares a los bancos bajo la Ley federal de transferencia electrónica de fondos al exigir que las plataformas reembolsen a los clientes que son víctimas de fraude. El proyecto de ley también fortalecería la autoridad reguladora de activos digitales del Departamento de Servicios Financieros (DFS) del Estado de Nueva York.

“El fraude y la disfunción desenfrenados se han convertido en las señas de identidad de la criptomoneda y es hora de llevar la ley y el orden a la industria multimillonaria”, dijo el Fiscal General James.“Los inversionistas neoyorquinos deberían tener la tranquilidad de que existen salvaguardas para protegerlos a ellos y a su dinero. Todas las inversiones están reguladas para dar cuenta de cada centavo del dinero de los inversores; la criptomoneda no debería ser la excepción. Estas regulaciones de sentido común traerán más transparencia y supervisión a la industria y fortalecerán nuestra capacidad para retomar a aquellos que no respetan la ley”.

Resumen de la Ley de Regulación, Protección, Transparencia y Supervisión de Criptos (CRPTO):

Millones de inversores han perdido cientos de miles de millones en el valor de sus inversiones en criptomonedas debido al fraude desenfrenado, incluida la manipulación del mercado, la piratería informática y las prácticas comerciales opacas. Actualmente, la industria de las criptomonedas carece de un régimen de regulación robusto que prevenga o intercepte el fraude y las fallas del mercado. Si bien hay millones de inversionistas que han perdido inversiones significativas debido a estas fallas, los inversionistas de menores ingresos y las personas de color se han visto perjudicadas desproporcionadamente por los riesgos de las cripto. Un estudio del Instituto JPMorgan Chase sobre las inversiones realizadas antes del colapso de 2022 en los valores de criptomonedas encontró que los hogares de menores ingresos compraron cripto a precios sustancialmente más altos, y como resultado, esos hogares de menores ingresos tenían una parte desproporcionada de las pérdidas cuando estalló la burbuja.

Además, como las inversiones en criptomonedas se han comercializado directamente a comunidades minoritarias, las personas más susceptibles al fraude y a perder fondos significativos debido a colapsos financieros son estadounidenses desproporcionadamente vulnerables y marginados. El proyecto de ley del Fiscal General James busca proteger a los inversionistas de Nueva York al traer regulaciones y supervisión que se aplican a otros servicios financieros a la industria de las criptomonedas y abordar prácticas de riesgo que son exclusivas de las criptomonedas.

1. Detener los conflictos de intereses

La industria de las criptomonedas está abarroada de conflictos de intereses que perjudican a los inversionistas y reducen la competencia. En un ejemplo, la criptocompañía Terraform Labs creó un token, Luna, y también creó una plataforma de préstamos, Anchor, que prometía un interés del 20 por ciento a los clientes que invirtieron en Luna en Anchor. Pero los inversionistas solo podrían acceder a los rendimientos del 20 por ciento si compraran otro token creado por Terraform Labs llamado Terra. Debido a que Terraform Labs era dueño de Luna y Terra y prometía estas altas tasas de interés insostenibles, el valor real de los activos digitales se enmascaró de los inversores cotidianos y puso la mesa para el desastre del mercado. Bajo la ley vigente, no existe regulación ni prohibición contra estos obvios conflictos de intereses que ponen en riesgo a los criptoinversores.

El proyecto de ley detendría conflictos de intereses en la industria al:

• Prevenir la propiedad común de cripto emisores, mercados, corredores y asesores de inversión e impedir que cualquier participante participe en más de una de esas actividades;
• Evitar que los corredores de cifrado y los mercados negocien para sus propias cuentas;
• Prohibirle a los mercados y a los asesores de inversiones mantener la custodia de los fondos de los clientes;
• Prohibirle a los corredores prestar o prestar activos a los clientes; y
• Prohibirle las referencias de mercados a servicios de inversión para compensación.

2. Requerir Reporte Público de Estados Financieros

Con demasiada frecuencia los inversores desconocen los riesgos reales de invertir en criptomonedas porque las empresas de criptomonedas no están obligadas a hacer revelaciones públicas críticas de su situación financiera. En consecuencia, la mayoría de las empresas no hacen ninguna divulgación pública y algunas empresas incluso han tergiversado públicamente su situación financiera. Por ejemplo, Celsius, una plataforma de préstamos de criptomonedas, compró su propio token, Cel, lo que resultó en un precio inflado de Cel y una apariencia de demanda de Cel, que en realidad no existía. Cuando Celsius finalmente congeló los retiros de clientes y se declaró en quiebra, muchos inversionistas fueron sorprendidos, especialmente a la luz de las repetidas declaraciones de la compañía y su director general Alex Mashinsky de que Celsius tenía miles de millones de dólares de liquidez.

El proyecto de ley aumentaría la transparencia en la industria al exigir a las empresas, entre otras cosas:

• someterse a una auditoría independiente obligatoria y publicar estados financieros auditados;
• Proporcionar a los inversionistas información material sobre los emisores, incluidos los riesgos y la divulgación de conflictos de intereses;
• Requerir que los mercados establezcan y publiquen estándares de listado; y
• Exigen a los promotores de criptomonedas que registren y reporten su interés en cualquier emisor cuyos criptoactivos promuevan.

3. Rereforzar las protecciones a los inversionistas

Las empresas de criptomonedas —a diferencia de los bancos— carecen de seguros para los depósitos de los clientes, lo que hace que estas empresas corran un riesgo significativo de una “carrera bancaria” anticuada si se meten en problemas. Al mismo tiempo, las empresas de cifrado a menudo carecen de una supervisión integral y requisitos de reserva para garantizar que puedan satisfacer la demanda u obligaciones de los consumidores. Múltiples empresas de criptomonedas han quebrado, perdiendo miles de millones de dólares en inversiones sin recurso para los inversionistas. Además, debido a las inadecuadas medidas de ciberseguridad, muchos criptocorredores y mercados han perdido miles de millones de dólares en criptoactivos de los clientes. En 2021, los ciberdelincuentes rastrillaron al menos 14 mil millones de dólares en activos digitales robados. Actualmente, la ley no protege el efectivo de los inversores ni proporciona un medio para devolver las tenencias de cripto de un inversionista si falla una criptobolsa, corredor o plataforma.

El proyecto de ley reforzaría las protecciones a los inversionistas al:

• Promulgar y codificar disposiciones para “conocer a su cliente”, lo que significa que los corredores tendrían que conocer datos esenciales sobre sus clientes y exigir a los criptocorredores y mercados que solo realicen negocios con empresas que cumplan con las disposiciones de KYC;
• Prohibición del uso del término “stablecoin” para describir o comercializar activos digitales a menos que estén respaldados 1:1 con moneda estadounidense o activos líquidos de alta calidad como se define en las regulaciones federales; y
• Reconocer a las plataformas que reembolsen a los clientes que son víctimas de transferencias de activos no autorizadas y transferencias resultantes de fraude.

El proyecto de ley otorgaría a la Fiscalía General la jurisdicción para hacer cumplir cualquier violación a la ley, emitir citaciones, imponer sanciones civiles de $10,000 por violación por persona o $100,000 por violación por firma, cobrar restitución, daños y sanciones, y cerrar negocios que se dediquen al fraude y la ilegalidad. El proyecto de ley también codificaría la autoridad de DFS para licenciar a corredores de activos digitales, mercados, asesores de inversión y emisores antes de realizar negocios en Nueva York y permitir que DFS supervise el régimen de licencias de activos digitales.

“La industria de las criptomonedas necesita regulación y supervisión”, dijo el Contralor del Estado de Nueva York, Thomas P.DiNapoli. “Como capital financiera del mundo, Nueva York debe liderar estos esfuerzos. Aplaudo al Fiscal General James por tomar medidas decisivas para proteger al público”.

“La falta de transparencia que plagaba a la criptoindustria causa un daño inmenso a innumerables inversionistas, especialmente a los neoyorquinos de bajos ingresos y a las personas de color que llevan una parte desproporcionada de las pérdidas”, dijo el Contralor de la Ciudad de Nueva York, Brad Lander. “No podemos dejar que la criptoindustria opere sin una infraestructura básica para la rendición de cuentas. Con este proyecto de ley, la Fiscal General Letitia James está abordando la urgencia de una mayor supervisión de la criptoindustria y construyendo un marco legal para proteger a los neoyorquinos y a la economía de las empresas depredadoras”.

“Gracias, Fiscal General James, por tomar medidas para brindar una mayor supervisión a la criptoindustria al proponer legislación para establecer regulaciones integrales en Nueva York”, dijo el senador estatal Kevin Thomas. “Al elevar el listón de este mercado en rápida evolución, podemos garantizar que los consumidores y sus inversiones estén seguros en este espacio. Agradecemos su compromiso de salvaguardar los intereses de los consumidores neoyorquinos presionando por prácticas justas y transparentes”.

“Apoyo firmemente los esfuerzos del Fiscal General James para garantizar las protecciones financieras y de consumo más sólidas y significativas para quienes usan criptomonedas”, dijo el senador estatal Cordell Cleare. “Todos los productos e instrumentos financieros deben ser honestos, transparentes y a prueba de fallas, esto se duplica para las industrias emergentes”.

“Aplaudo a la Fiscal General del Estado de Nueva York, Letitia James, por la oportuna introducción de esta legislación para proteger a los neoyorquinos de daños financieros al establecer un marco regulatorio integral para el opaco mercado de criptomonedas”, dijo el senador estatalKevin Parker. “A raíz del colapso de FTC que hundió el precio de Bitcoin al más bajo en años y costó a los inversores más de 8 mil millones, algunos de los cuales eran depositantes neoyorquinos de comunidades negras y marrones, la industria de las criptomonedas debe estar sujeta a las mismas regulaciones financieras macroprudenciales que nuestras instituciones financieras tradicionales para garantizar la rendición de cuentas y la estabilidad del mercado”.

“El hecho de no regular adecuadamente las criptomonedas plantea una amenaza real para las comunidades de bajos ingresos y las comunidades de color de este estado”, dijo la senadora estatal Kristen González. “Encomio a la Fiscalía General por avanzar con la legislación para regular mejor las criptomonedas, y espero trabajar juntos para construir sobre estas regulaciones en el futuro”.

“A medida que la industria de las criptomonedas crece y capta el interés de los inversionistas de todo el estado, es imperativo que nuestros electores estén debidamente salvaguardados contra las amenazas en cuestión”, dijo el senador estatal James Sanders Jr. “Como Presidente del Comité de Bancos en el Senado del Estado de Nueva York, no es ningún misterio para mí que los mercados financieros regulados sean esenciales para evitar el fraude al consumidor y los conflictos de intereses. Además, con las personas de color invirtiendo en el mercado de cifrado a tasas más altas, el potencial de daño financiero es mayor entre las comunidades de color. Este simple hecho exige que se establezca un marco que promueva la transparencia y protecciones para los criptoinversionistas, similares a los que existen para otras instituciones financieras. Solo entonces nuestros residentes estarán equipados para tomar decisiones financieras completamente informadas y niveladas. Por lo tanto, creo que la Ley de Cripto Regulación, Protección, Transparencia y Supervisión (CRPTO) propuesta por la Oficina del Fiscal General del Estado de Nueva York (OAG) en colaboración con el Departamento de Servicios Financieros (DFS) de Nueva York demostrará ser beneficiosa para nuestras comunidades ya que protegerá incluso a los inversionistas más vulnerables de la explotación financiera”.

“El Fiscal General James ha elaborado una legislación innovadora para proteger a los consumidores que están considerando invertir en transacciones de criptomonedas”, dijo el asambleísta Steve Otis. “La propuesta de la Fiscalía General aumentaría la transparencia, abordaría los conflictos de intereses, requeriría revelaciones necesarias, mejoraría la rendición de cuentas e impondría requisitos de ciberseguridad para proteger a quienes invierten u ofrecen productos de criptomonedas. Para proteger a los consumidores y a nuestra economía, es importante que las legislaturas de todo el país sigan el ritmo de los cambios en las finanzas, la tecnología y la ley. La legislación del Fiscal General James se basa en el sólido marco regulatorio de Nueva York con nuevas herramientas que serán un modelo para otros estados”.

“Las medidas del proyecto de ley propuesto, que incluyen tomar medidas contra los conflictos de intereses, mejorar la transparencia y hacer cumplir estrictos requisitos de ciberseguridad, crearán unas condiciones de juego equitativas para las empresas de cifrado y las instituciones financieras tradicionales”, dijo la asambleístaMichaelle Solages. “Con las comunidades de color cada vez más atraídas por invertir en cripto, es esencial que introduzcamos protecciones de sentido común para evitar que enfrenten mayores riesgos financieros. La disposición de la legislación para responsabilizar a las instituciones por actividades fraudulentas y transferencias no autorizadas permitirá a los clientes tomar decisiones informadas de inversión y salvaguardar sus activos. Este proyecto de ley es un paso significativo hacia la creación de un entorno justo y seguro para los criptoinversionistas en el estado de Nueva York”.

“En nombre de todos los neoyorquinos, apoyo la promulgación de legislación para proteger al público cuando se trata de criptomonedas”, dijo la asambleístaInez E. Dickens. “Esta es una nueva inversión, una inversión en el futuro en la que muchos neoyorquinos ya han invertido y aumentaron su patrimonio neto y luego repentinamente lo perdieron todo debido a la falta de conocimiento e información, que podría haberse proporcionado a través de más regulaciones. Gracias, señora Fiscal General, por tener la previsión y tenacidad para reconocer lo que se debe hacer para proteger el interés público”.

“No es de sorprender que los neoyorquinos cotidianos se salvaran en gran medida por el colapso de FTC. El Departamento de Servicios Financieros del Estado de Nueva York se ha establecido como un líder mundial en la promulgación de reglas que establecen un campo de juego justo para los negocios de cripto mientras protege proactivamente a los inversionistas minoristas que están interesados en el espacio”, dijo la asambleístaPamela J. Hunter. “Si bien DFS ha sido proactivo, todavía es necesario actualizar nuestras leyes para ajustar y reconocer la presencia sostenida de esta nueva clase de activos. Como presidente del Comité de Bancos de la Asamblea, espero trabajar con el Fiscal General James para construir sobre la base que tenemos en su lugar de una manera que mejore la protección al consumidor y al mismo tiempo proporcione una estructura regulatoria que cree estabilidad para las empresas de cifrado que se establecen en Nueva York. Nuestro estado ha sido desde hace mucho tiempo la capital financiera del mundo. Actualizar nuestras leyes para dar cabida a las criptomonedas y la tecnología blockchain es esencial y asegura que Nueva York seguirá siendo un lugar de gran innovación y líder en finanzas”.

“Después de múltiples mega-caídas de criptomonedas, mercados y bancos en el último año que costaron sus ahorros a miles y miles de personas y familias, está más claro que nunca que necesitamos una mejor regulación y supervisión en toda la industria, y la necesitamos ahora”, dijo el asambleístaAlex Bores. “Aplaudo al Fiscal General por tomar medidas para proteger a los neoyorquinos y brindar más transparencia en toda la industria de la criptografía”.

“Elogio a nuestra Fiscal General Letitia James por sus tenidos esfuerzos para retomar las plataformas criptográficas no registradas”, dijo la asambleísta Rebecca Seawright.“Su trabajo no solo es proteger a los inversionistas neoyorquinos de prácticas engañosas y mala conducta; es nivelar el campo de juego al eliminar conflictos de intereses y aumentar la transparencia. Los neoyorquinos y sus inversiones duramente ganadas deben ser salvaguardadas en el nuevo y cambiante mercado de activos virtuales”.

“A medida que el espacio de activos digitales continúa creciendo y evolucionando, es fundamental que establezcamos un marco legal que brinde claridad y protección al consumidor al tiempo que promovemos la innovación”, dijo la asambleísta Anna Kelles. “El proyecto de ley propuesto por el Fiscal General James hace precisamente eso al exigir a los corredores de activos digitales, mercados, asesores de inversión y emisores que obtengan una licencia del Departamento de Servicios Financieros y cumplan con los requisitos de informes. Al hacerlo, podemos garantizar la transparencia en las criptomonedas y las tecnologías blockchain relacionadas proporcionando a los consumidores las protecciones que merecen. Este proyecto de ley representa un importante paso adelante para el Estado de Nueva York al abrazar el futuro de las finanzas y la tecnología y agradezco a la Fiscal General James por su liderazgo”.

“Cuando celebré la primera audiencia de supervisión sobre criptomonedas y blockchain en el Ayuntamiento de Nueva York este año, quedó claro con testimonios de expertos que existe una necesidad urgente de regulación de esta industria de rápido crecimiento”, dijo la concejala de la ciudad de Nueva York Jennifer Gutiérrez. “Encomio a la Fiscal General del Estado de Nueva York, Letitia James, por su marco regulatorio de sentido común para garantizar que su oficina y el Departamento de Servicios Financieros puedan proteger a los neoyorquinos y a la economía en general. Esta legislación elevará el listón para la criptoindustria y salvaguardará a los inversionistas más vulnerables, especialmente a los inversionistas de color. Espero sumarme a este esfuerzo para asegurar que haya transparencia y una supervisión adecuada de esta industria, y para proteger a los consumidores de la explotación financiera”.

“Nueva York ha sido un líder nacional en una fuerte regulación de los servicios financieros, incluso a través de su marco modelo para la concesión de licencias y supervisión de firmas de activos digitales y su vigorosa aplicación de la Ley Martin”, dijo Maria T. Vullo, ex Superintendente del Departamento de Servicios Financieros del Estado de Nueva York y ex Fiscal General Ejecutiva Adjunta de Justicia Económica. “Como lo demuestran los acontecimientos recientes, actores no regulados explotarán a consumidores e inversionistas en su búsqueda de ganancias desdimensionadas, dañando el mercado para quienes buscan cumplir con las reglas. Es hora de que Nueva York vuelva a liderar en el sistema de doble regulación con estándares claros que aborden esta industria en evolución. Al codificar la regulación BitLicense de DFS, prohibir los conflictos de intereses, regular las relaciones de afiliación y exigiendo transparencia, la legislación propuesta por el Fiscal General asegura que los consumidores e inversionistas de Nueva York estén protegidos de prácticas no reguladas e inadecuadas por parte de las firmas de activos digitales, manteniendo al mismo tiempo la estructura regulatoria existente en Nueva York. Encomio a la Fiscal General Letitia James por dar este importante paso para introducir una propuesta legislativa integral y espero con interés su negociación y aprobación”.

“La legislación propuesta por el Fiscal General posiciona a Nueva York para ser una vez más líder en el desarrollo de una regulación sensata de las monedas virtuales”, dijo Delicia Hand, directora de Justicia Financiera de Consumer Reports. “Al expandir la ley general de negocios de Nueva York para incluir la supervisión específica de los negocios de stablecoin y los requisitos de divulgación para los criptocorredores e influencers, este proyecto de ley fortalecería la capacidad del estado para proteger a los consumidores y al sistema financiero en general al mejorar la transparencia, abordar posibles conflictos de intereses y establecer claras salvaguardas para los inversores. Esperamos continuar trabajando con la Fiscalía General para fortalecer el proyecto de ley y garantizar que los consumidores estén protegidos a medida que crece la industria”.

“La legislación sobre criptomonedas de la Procuradora General de Nueva York, Letitia James, establece el estándar para todos los estados y territorios de Estados Unidos sobre cómo regular la incipiente industria de las criptomonedas”, dijo John Stark, ex Fundador y Jefe de la Oficina de Aplicación de Internet de la Comisión de Bolsa y Valores (SEC). “Esta legislación aporta una supervisión muy necesaria a la industria y eleva el listón, asegurando que la protección de los inversionistas siga siendo primordial. Aplaudo al Fiscal General James y a su equipo por esta impactante legislación”.

“La industria de las criptomonedas está apuntando deliberadamente a comunidades vulnerables de color, todo al servicio de forrar los bolsillos de los ricos criptobros”, dijo Alicé Nascimento, directora de Campañas de Comunidades por el Cambio de Nueva York. “La industria se está promocionando como un medio de empoderamiento financiero e inclusividad, al tiempo que minimiza los riesgos e inconvenientes masivos. Los estudios han demostrado que las personas de color tienen más probabilidades de invertir en criptomonedas, y por lo tanto son más vulnerables a la volatilidad y falta de regulación en el mercado. Elogiamos al Fiscal General por dar un paso crítico para llevar la rendición de cuentas a la industria de las criptomonedas y proteger a los consumidores y a las comunidades de color de bajos ingresos en todo nuestro estado”. 

“Todos los días, la gente en el estado de Nueva York sufre ya que las instituciones financieras utilizan prácticas depredadoras diseñadas para extraer el dinero de los trabajadores mientras se acolchan las ganancias y los salarios ejecutivos. Con demasiada frecuencia, las reglas son apiladas contra nosotros y escritas por la industria para protegerse a sí mismas en lugar de a los consumidores”, dijo Sochie Nnaemeka, director estatal del Partido Familias Trabajadoras de Nueva York. “Estamos con la Fiscal General Letitia James mientras avanza en un marco regulatorio que está enfocado en proteger a los consumidores, y esperamos luchar codo a codo con ella para garantizar que estas protecciones se conviertan en ley estatal”.

“El Consejo Estatal de Acción Senior de NY aplaude la legislación propuesta por la Procuradora General Letitia James para establecer la & transparencia en la seguridad de los activos digitales”, dijo María Álvarez, Directora Ejecutivadel Consejo Estatal de Acción Senior de NY. “Si bien la criptomoneda es un campo relativamente nuevo en el sector financiero, debemos asegurarnos de que las innovaciones siempre ocurran en igualdad de condiciones que las protecciones al consumidor. Como hemos visto en eventos recientes, las personas han perdido la vida y los ahorros para la jubilación como consecuencia de no contar con regulaciones fuertes en su lugar. La previsión del Fiscal General James salvaguardará el futuro de muchos neoyorquinos”.

“Los nuevos vehículos financieros, como la criptomoneda, a menudo están mal regulados y abren oportunidades para el fraude y la explotación financiera, y muchas veces los adultos mayores son atacados desproporcionadamente por malos actores en estos espacios”, dijo Allison Nickerson, directora ejecutiva de LiveOn NY. “El Fiscal General James está tomando medidas encomiables para proteger a los neoyorquinos de posibles abusos financieros al crear una supervisión de sentido común que se requiere para muchos otros instrumentos financieros. Esto también ayudará a proteger a los adultos mayores que opten por invertir su dinero en este activo, y a crear un entorno más seguro para quienes están explorando nuevas inversiones en criptomonedas”.

“Muchas empresas de cripto no cumplen ni siquiera con los estándares básicos de protección de inversionistas establecidos por los reguladores para las finanzas tradicionales, y a menudo tienen modelos de negocio plafados de conflictos de intereses”, dijo Mark Hays, Analista Senior de Políticas de Americans for FinancialReform. “Esta propuesta legislativa busca dejar claro que estas firmas no pueden continuar con los negocios como de costumbre, y deben jugar con las mismas reglas que otras firmas financieras. Los formuladores de políticas en Nueva York, en otros estados y en Washington deberían ver esta propuesta como un ejemplo prometedor de cómo las medidas de protección de inversionistas y consumidores basadas en los marcos regulatorios existentes podrían usarse para priorizar la protección de inversionistas y consumidores para los inversionistas expuestos a las criptos, en lugar de inventar nuevas reglas amigables con la industria de toda la tela”.

“Con la promesa de altos rendimientos, la industria criptográfica multitrillón de dólares, en gran parte no regulada, se dirige desproporcionadamente a los inversores negros y a otros inversionistas de bajos ingresos que tradicionalmente han sido excluidos de la riqueza generacional”, dijo Darrick Hamilton, PhD., Profesor Universitario, Henry Cohen Profesor de Economía y Política Urbana, y Director Fundador del Instituto sobre Raza, Poder y Economía Política en TheNew School. “La Ley de Regulación, Protección, Transparencia y Supervisión de las Criptos (CRPTO) traerá una supervisión, rendición de cuentas y regulación más fuertes para proteger a los neoyorquinos, y dada la posición de Nueva York como la capital financiera del mundo, toda nuestra economía de las tendencias especulativas que sustentan la criptografía. Aplaudo a la Fiscal General James por su continuo liderazgo y esfuerzos para hacer cumplir el estado de derecho y proteger a los neoyorquinos vulnerables, que son los que más pueden perder”.

“Esta legislación va a los conflictos fundacionales y fraudes que se han vuelto endémicos en el negocio del cripto”, dijo Bartlett Naylor, Abogado/Economista de Política Financiera, Ciudadano Público. “Lo más importante es que requiere auditorías públicas de las reservas de stablecoin que solo deben incluir el más seguro de los valores. Nueva York ha aprendido mucho de la sórdida historia del sector, y esta legislación responde responsablemente. Una vez más, la Gran Manzana encuentra el núcleo del problema y encabeza el camino a la reforma”.

Este proyecto de ley programático será sometido por la OAG al Senado y Asamblea del Estado para su consideración durante la sesión legislativa 2023.

El anuncio de hoy es el último esfuerzo del Fiscal General James para frenar la industria de las criptomonedas. En marzo, la Fiscal General James continuó con sus esfuerzos para retomar las plataformas de criptomonedas no registradas al presentar una demanda contra KuCoin por no registrarse como corredor de valores y materias primas y representarse falsamente a sí mismo como un mercado. En febrero, el Fiscal General James interpuso acción contra CoineX por no registrarse de manera similar como corredor de valores y materias primas. En enero, el Fiscal General James y una coalición multiestatal recuperaron 24 millones de dólares de la plataforma de criptomonedas Nexo por operar ilegalmente y demandaron al ex CEO de Celsius por defraudar a los inversionistas y ocultar la grave situación financiera de la compañía. En noviembre de 2022, el Fiscal General James instó al Congreso a adoptar una legislación que prohibiría invertir fondos para el retiro en criptomonedas. En junio de 2022, advirtió a los neoyorquinos de los peligrosos riesgos de invertir en criptomonedas después de que el mercado alcanzara mínimos históricos en ese momento. También en junio de 2022, el Fiscal General James alcanzó un acuerdo de casi 1 millón de dólares con la plataforma criptográfica BlockFi Lending LLC por ofrecer valores no registrados. En marzo pasado, el Fiscal General James emitió un aviso de contribuyente a los inversionistas en moneda virtual y a sus asesores fiscales para declarar y pagar impuestos con precisión sobre sus inversiones virtuales. En octubre de 2021, el Fiscal General James dirigió a las plataformas de criptocrédito no registradas que cesaran las operaciones por no registrarse en el estado.