ALERTA DE INVERSOR: El Fiscal General James advierte a los neoyorquinos sobre los riesgos de inversión en criptomonedas

Inversionistas perdieron cientos de miles de millones en
inversiones en criptomonedas a medida que el mercado alcanzó mínimos históricos

NUEVA YORK — La fiscal general de Nueva York, Letitia James, emitió hoy una alerta a los neoyorquinos para recordarles los peligrosos riesgos de invertir en criptomonedas después de que el mercado alcanzara mínimos históricos el mes pasado y los inversionistas perdieran cientos de miles de millones. Las criptomonedas están sujetas a oscilaciones de precios extremas e impredeciblemente altas que las convierten en una de las inversiones de mayor riesgo del mercado. El mes pasado, algunos de esos riesgos se materializaron como el precio de múltiples monedas virtuales —desde las monedas más nuevas hasta las monedas más bien establecidas— se hundió profundamente y arrasó cientos de miles de millones en inversiones. Esta no es la primera vez que el mercado se hunde. Para proteger a los neoyorquinos de esta volatilidad extrema, el Fiscal General James ofrece orientación a los neoyorquinos sobre los diversos riesgos asociados con las criptomonedas.

“Una y otra vez, los inversionistas están perdiendo miles de millones debido a las arriesgadas inversiones en criptomonedas”, dijo el Fiscal General James. “Incluso las monedas virtuales conocidas de plataformas comerciales de renombre aún pueden chocar y los inversores pueden perder miles de millones en un abrir y cerrar de ojos. Con demasiada frecuencia, las inversiones en criptomonedas crean más dolor que ganancia para los inversores. Exhorto a los neoyorquinos a ser cautelosos antes de poner el dinero que tanto les costó ganar en arriesgadas inversiones en criptomonedas que pueden generar más ansiedad que fortuna”.

El mercado de divisas virtuales expone a los inversionistas a riesgos peligrosos, como oscilaciones de precios salvajes y pérdidas potenciales por piratería, fraude o robo. Incluso las inversiones “legítimas” en activos virtuales están sujetas a burbujas especulativas y problemas de seguridad. Los inversores en activos virtuales deben tener cuidado con los muchos riesgos significativos de invertir en estos productos, incluyendo:

• Valor altamente especulativo e impredecible: Las monedas virtuales son fáciles de crear y difundir en el mercado rápidamente. Su valor subyacente es altamente subjetivo e impredecible. En consecuencia, los precios pueden oscilar salvajemente y chocar sin previo aviso y sin tener en cuenta ningún cambio en la economía real. A veces, las fluctuaciones de precios son impulsadas por la publicidad del mercado en diversas plataformas de redes sociales.
• Dificultad para cobrar inversiones: No hay garantía de que puedas liquidar tus inversiones cuando quieras, como cuando los mercados de cifrado comienzan a chocar. En tiempos de crisis, las plataformas de negociación pueden detener el comercio o pretendan experimentar dificultades técnicas, lo que le impide acceder a sus activos.
• Costos de transacción más altos: Algunas plataformas de negociación cobran tarifas en transacciones como transferir fondos y retirar dinero. Estas comisiones pueden variar dependiendo del tamaño de la transacción y del volumen general de operaciones. Por lo tanto, también puede costarte más acceder a tus activos cuando más los necesites.
• “Stablecoins” inestables: A pesar de su nombre engañoso, no hay garantía de que su inversión en stablecoin esté protegida de un valor decreciente. La naturaleza y la calidad de los activos que respaldan las stablecoins —si hay algún activo que respalde la stablecoin— pueden variar mucho y junto con eso también lo pueden hacer los riesgos asociados con la tenencia de dichas monedas. 
• Costos de negociación ocultos: El valor en las criptomonedas y otros activos virtuales puede ser apuntalado por el comercio automatizado, o bots, que están, por ejemplo, programados para detectar cuando otro comerciante está tratando de hacer una compra y luego comprar antes de la operación. Esta práctica puede hacer subir el precio y costarte más comprar el mismo activo virtual.
• Conflictos de intereses: Muchos operadores de plataformas de comercio de divisas virtuales están ellos mismos fuertemente invertidos en monedas virtuales, y comercian en sus propias plataformas sin supervisión. Los intereses financieros de estos operadores pueden entrar en conflicto con sus intereses. También ha habido informes recientes de grandes inversionistas que reciben un trato favorable, como los cash-outs privados lejos del mercado.
• Supervisión limitada: No hay bolsas reguladas federalmente, como la Bolsa de Valores de Nueva York o Nasdaq, para monedas virtuales. Las plataformas virtuales de comercio de divisas operan desde varios lugares del mundo, muchos de los cuales no son fácilmente accesibles para las fuerzas del orden estadounidenses. Muchas plataformas están sujetas a poca o ninguna supervisión. Si eres víctima de fraude en alguna de estas bolsas, es probable que no tengas ningún recurso en Estados Unidos.  Además, muchos emisores de monedas virtuales no están regulados y por lo tanto no están sujetos a requisitos de capital neto o exámenes. Así, las personas que pierden dinero negociando una determinada moneda virtual pueden no tener recurso con respecto a la emisión de la moneda.

La alerta de inversionista de hoy continúa los esfuerzos de James del Fiscal General para regular la industria de las criptomonedas y proteger a los inversionistas de Nueva York. A principios de este año, el Fiscal General James emitió un aviso de contribuyente a los inversionistas en moneda virtual y a sus asesores fiscales para declarar y pagar impuestos con precisión sobre sus inversiones virtuales. En octubre de 2021, el Fiscal General James dirigió a las plataformas de criptopréstamos no registradas que cesaran sus operaciones por no cumplir con sus obligaciones legales. En marzo de 2021, el Fiscal General James advirtió a los neoyorquinos sobre los riesgos de las inversiones en criptomonedas y recordó a las plataformas de inversión sus obligaciones legales.

Adicionalmente, en 2018, la Fiscalía General (OAG) publicó su informe “Virtual Markets Integrity Initiative”, un panorama más detallado de los mercados de divisas virtuales en Nueva York y en todo el mundo. El informe brinda información básica, pero importante sobre cómo comercian las monedas virtuales, y los riesgos que enfrentan los inversionistas cuando compran y venden, incluso en plataformas de negociación “legítimas”. 

Si te preocupa que tú o alguien a quien amas haya sido víctima de fraude de inversión, comunícate de inmediato con el Buró de Protección al Inversionista de OAG. Si ha trabajado en la industria de activos virtuales y cree que puede tener conocimiento de maldad, comuníquese de inmediato con el Buró de Protección al Inversor de OAG o al portal de denunciantes en línea.