El Fiscal General James cierra negocios ilegales de cobro de deudas, recupera $1.2 millones
Los cobradores hicieron
amenazas ilegales, falsas y engañosas a los consumidores para cobrar deudas
AG James alienta a los neoyorquinos que fueron víctimas
de estos engañosos cobradores de deudas a presentar un reclamo
BUFFALO — La fiscal general de Nueva York, Letitia James, anunció hoy que está cerrando un esquema ilegal de cobro de deudas que opera en el oeste de Nueva York y recuperando 1.2 millones de dólares en sanciones y restitución para las víctimas. Un acuerdo con el cobrador de deuda con sede en Buffalo Andrew Fanelli y sus compañías —Northwood Asset Management Group LLC, Pinnacle Asset Recovery Group LLC y Koalaty Pay LLC — les prohíbe permanentemente cualquier cobro futuro de deudas de consumo. Los cobradores que trabajaban para las empresas de Fanelli usaban rutinariamente tácticas ilegales para cobrar la deuda de los consumidores, incluidas falsas amenazas de acción penal, el cobro de salarios, la suspensión de la licencia de conducir y las demandas judiciales.
“Los neoyorquinos pueden confiar en que siempre voy a apoyar a nuestros más vulnerables, especialmente cuando sus billeteras están en riesgo”, dijo el Fiscal General James. “Si bien los cobradores de deudas ilegales han utilizado a Buffalo como su centro de operaciones para conductas ilícitas durante años, seguimos luchando y cerrando estas empresas una por una. El comportamiento ilícito perpetrado por Andrew Fanelli y sus empresas defraudó a los consumidores, pero este acuerdo pondrá fin a su comportamiento ilegal, de una vez por todas. Animo a cualquiera que pueda haber sido víctima de estos engañosos cobradores de deudas a que de inmediato presente una reclamación ante nuestra oficina para recuperar lo que les fue arrebatado ilegalmente”.
Fanelli comenzó su carrera de cobranza de deudas cobrando deudas para Douglas MacKinnon, un capo ilegal de cobro de deudas cerrado por el Fiscal General James en 2019. Su compañía operó como Fanelli and Associates, luego cambió su nombre a Northwood Asset Management Group. Fanelli también utilizó otra de sus empresas, Pinnacle Asset Recovery, para adquirir deuda de consumo. Las grabaciones de llamadas obtenidas por la Procuraduría General de Justicia (OAG) revelaron que los coleccionistas que trabajaban para Fanelli usaban rutinariamente amenazas engañosas e ilegales para cobrar las deudas de consumo.
Fanelli también operaba como corredor de deudas, vendiendo deudas a y colocando deudas para cobranza con otros cobradores que se dedicaban a violaciones atroz a la ley. Por ejemplo, Fanelli colocó deudas con la compañía de Kenneth Thomas, Midway Resolution Services LLC, que defraudó y acosó a los consumidores mediante el uso de suplantación de llamadas y hacerse pasar por funcionarios del gobierno para cobrar deudas. Thomas y su compañía fueron demandados por la OAG en septiembre de 2020 y desde entonces han sido clausurados y han sido prohibidos de la industria del cobro de deudas. Fanelli también operaba Koalaty Pay LLC, un negocio que ayudó a otros cobradores ilegales a obtener servicios de procesamiento de pagos.
Este acuerdo prohíbe permanentemente a Fanelli y sus empresas dedicarse al cobro de deudas de consumo, intermediación de deuda al consumidor, préstamos al consumidor, liquidación de deudas, servicios de reparación de crédito y procesamiento de pagos. Dentro de seis meses, Fanelli está obligado a disolver todas sus empresas.
El acuerdo también requiere que Fanelli y sus empresas paguen 1.2 millones de dólares a la OAG en restitución y sanciones.
Cualquier consumidor que haya sido objeto de amenazas falsas e ilegales por parte de Northwood Asset Management Group puede tener derecho a una restitución y debe presentar sin demora una queja ante la Oficina Regional de Buffalo de la OAG.
Este caso está siendo manejado por el Subprocurador General Adjunto a Encargo de la Oficina Regional de Buffalo Christopher L. Boyd, con asistencia de la Representante Senior de Fraude al Consumidor Karen Davis. La Oficina Regional de Buffalo está dirigida por el Subprocurador General a cargo Michael Russo y forma parte de la División de Asuntos Regionales. La División de Asuntos Regionales está encabezada por la Subprocuradora General de Asuntos Regionales Jill Faber y es supervisada por la Primera Fiscal General Adjunta Jennifer Levy.