El Fiscal General James Anuncia Acuerdo de $66 Millones que cierra esquemas de cobro de deudas ilegales
El Fiscal General James Anuncia Acuerdo de $66 Millones que cierra esquemas de cobro de deudas ilegales
Los acusados inflaron deudas ilegalmente y amenazaron a los consumidores
BUFFALO — La Fiscal General Letitia James anunció hoy un acuerdo que prohíbe al capo de cobro de deudas con sede en Buffalo Douglas MacKinnon, y sus empresas Northern Resolution Group, LLC y Enhanced Acquisitions, LLC, así como Mark Gray y su compañía Delray Capital, LLC, de la industria de cobro de deudas, y requiriendo que los demandados paguen más de 66 millones de dólares en restitución y sanciones. MacKinnon, Gray y sus empresas inflaban rutinariamente deudas para tratar de cobrar más de lo que los consumidores estaban legalmente obligados a pagar. Las oficinas de cobranza que trabajaban a instancias de MacKinnon y Gray utilizaron una variedad de tácticas ilegales para obtener pagos, como amenazar a los consumidores con arresto.
“Hay tolerancia cero para las personas que utilizan tácticas ilegales e desmesuradas para engañar a los consumidores con el dinero que tanto les costó ganar”, dijo la Fiscal General Letitia James. “No sólo los acusados obligaron a los consumidores a pagar más de lo que debían, sino que amenazaron falsamente con que los consumidores fueran arrestados por no cumplir con estas prácticas depredadoras. Este acuerdo demuestra nuestro compromiso con la protección de los consumidores y agradezco a la CFPB su asociación para detener este esquema de explotación”.
La Procuraduría General de Justicia de Nueva York y la Oficina de Protección Financiera al Consumidor alegaron que los demandados ocasionaron rutinariamente que se agregaran 200 dólares a las deudas que compraron y colocaron para su cobro. Los coleccionistas a menudo exigían que los consumidores pagaran un precio más inflado, una práctica conocida como “overbiffing”, abreviatura de" exceso de saldo en su totalidad”. Esto dio como resultado que los consumidores que solo pidieron prestados unos cientos de dólares fueran acosados para pagar miles de dólares que legalmente no adeudaban.
Los coleccionistas dijeron falsamente a los consumidores que serían detenidos por fraude de cheques y amenazaron a los consumidores con enjuiciamiento. Los coleccionistas utilizaron la suplantación de llamadas para que pareciera que estaban llamando desde las agencias gubernamentales y el sistema judicial. El personal de MacKinnon proporcionó a las oficinas de cobranza acceso a un marcador telefónico automatizado que permitió a los coleccionistas enviar mensajes amenazantes a cientos de miles de consumidores. Estos mensajes contenían muchas amenazas falsas, incluyendo afirmaciones de que a los consumidores les embargarían sus salarios, se les revocaría la licencia y se les quitarían los bienes personales si no pagaban.
En el transcurso del esquema de los demandados, más de 250 tiendas de cobranza cobraban con deudas propiedad o controladas por los demandados. MacKinnon y Gray depositaron deuda con tiendas de cobranza en todo el país, pero la mayoría de las oficinas estaban ubicadas en la región de Buffalo Niagara. MacKinnon y su personal sirvieron como la “sede corporativa” que proporcionó la deuda, la infraestructura tecnológica, el procesamiento de pagos y la administración de esta vasta red ilegal de cobro de deudas. MacKinnon proporcionó espacio de oficina a tiendas de recolección y envió a su personal a configurar los cubículos, teléfonos y computadoras necesarias para operar. MacKinnon y sus gerentes monitorearon de cerca la productividad de estas tiendas de recolección y terminaron oficinas que no estaban recolectando lo suficientemente agresivamente.
La compañía de Gray, Delray Capital, LLC, operaba múltiples oficinas de cobro de deudas en el área de Buffalo que cobraban deudas de los consumidores usando tácticas ilegales. Gray recibió personalmente numerosas denuncias sobre las tácticas ilegales de los coleccionadores pero no logró detenerlos. Gray también compró carteras de deuda y brindó servicios de procesamiento de pagos en cumplimiento del esquema de los demandados.
El acuerdo prohíbe permanentemente a MacKinnon y Gray y sus empresas demandadas de la industria de cobro de deudas, y también les prohíbe tergiversar hechos materiales sobre productos y servicios relacionados con finanzas, obtener beneficios de la información personal de los clientes recopilada como parte de las prácticas impugnadas y no disponer de dicha información adecuadamente.
El acuerdo impone una sentencia total de 60 millones de dólares contra el demandado MacKinnon, consistente en una sentencia de 40 millones de dólares para la reparación del consumidor contra MacKinnon y sus empresas demandadas, de manera conjunta y solidaria. El acuerdo también impone 20 millones de dólares en sanciones monetarias civiles contra MacKinnon, con 10 millones pagaderos al Estado de Nueva York y 10 millones pagaderos a la CFPB. El acuerdo impone una sentencia total de 6 millones de dólares contra el demandado Gray. El acuerdo impone una sentencia de 4 millones de dólares para la reparación del consumidor contra los demandados Gray y Delray Capital, LLC, de manera conjunta y solidaria, pero esta cantidad se suspende a 10,000 dólares debido a la incapacidad de pago de estos demandados. El acuerdo también impone 2 millones de dólares en sanciones monetarias civiles contra Gray, pero esta cantidad se suspende debido a la incapacidad de pago del demandado Gray. El juicio completo vence inmediatamente si se comprueba que los demandados Gray o Delray Capital, LLC, han tergiversado su situación financiera. Una vez aprobados y firmados por el tribunal, las sentencias definitivas estipuladas y los autos que resuelva esta materia tienen fuerza de ley.
Este caso está siendo manejado por el Fiscal General Adjunto Christopher L. Boyd en la Oficina Regional de Buffalo de la Fiscalía General, con asistencia de la Representante Senior de Fraude al Consumidor Karen Davis, la Investigadora Supervisora Ken Peters y la Investigadora Jennifer Hill. La oficina regional de Buffalo está dirigida por el Fiscal General Adjunto a Cargo Michael Russo. La División de Asuntos Regionales está encabezada por la Subprocuradora General de Asuntos Regionales, Jill Faber.