El Fiscal General James destaca profundas brechas raciales en la propiedad de vivienda en Nueva York

NUEVA YORK — La fiscal general de Nueva York, Letitia James, publicó hoy un nuevo informe que detalla profundas disparidades raciales en la propiedad de la vivienda y el acceso al financiamiento de la vivienda en todo el estado. Entre los principales hallazgos del informe se encuentra una marcada brecha racial en las tasas de propiedad de vivienda en todas las regiones de Nueva York, con hogares blancos que son dueños de sus hogares casi el doble de la tasa de hogares de color. Estas disparidades son un contribuyente significativo a la brecha de riqueza racial y resultan en mayores costos de vivienda para los compradores de vivienda de color, lo que hace que sea más difícil para las comunidades de color construir una seguridad financiera duradera y superar décadas de discriminación sistémica en el mercado de la vivienda. El informe también ofrece propuestas de políticas para ayudar a cerrar la brecha de propiedad de vivienda. 

“Ser dueño de una casa es una parte esencial para lograr el sueño americano y construir riqueza para transmitirla a las generaciones futuras”, dijo el Fiscal General James. “Desafortunadamente, el acceso desigual al crédito asequible sigue siendo omnipresente en todo nuestro estado, reforzando el legado de la segregación, conduciendo a una disparidad en la propiedad de vivienda y alimentando la brecha racial de riqueza. Este reporte deja claro que nuestro estado debe hacer más para brindar mejores recursos a los compradores de vivienda y fortalecer las leyes de vivienda para ayudar a empoderar a más neoyorquinos. Mi oficina sigue comprometida con la lucha contra la discriminación de vivienda en todas sus formas, y espero trabajar con mis socios en el gobierno para abordar este problema”.

El informe de la Procuraduría General de la República (OAG) encontró que la propiedad de vivienda en Nueva York se concentra en los hogares y barrios blancos. Esta tendencia de menores tasas de propiedad de vivienda para las personas de color está presente en todo el estado. El reporte señaló que la ciudad de Albany, la capital del estado, tiene la segunda brecha más grande entre los propietarios de vivienda blancos y negros de cualquier ciudad a nivel nacional, solo superada por Minneapolis. En toda Nueva York, los hogares blancos tienen 25 por ciento más probabilidades que los hogares asiáticos de ser dueños de su hogar y más del doble de probabilidades que los hogares negros o latinos de ser dueños de su hogar.

El reporte muestra que los hogares blancos en Nueva York son más que 
el doble de probabilidades que los hogares negros o latinos de ser dueños de su hogar

El reporte también revela las importantes barreras que enfrentan los prestatarios de color al intentar comprar una vivienda. No solo los neoyorquinos negros y latinos están desproporcionadamente subrepresentados entre los solicitantes de hipotecas, a todos los solicitantes de color se les niegan hipotecas a tasas más altas que a los solicitantes blancos, independientemente de su puntaje crediticio, ingresos, tamaño del préstamo y otros factores. Incluso entre los prestatarios con los puntajes crediticios más altos, a los solicitantes de hipotecas no blancos se les niega una hipoteca a casi el doble de la tasa de los aspirantes blancos.

En todos los rangos de puntaje crediticio, solicitantes de hipotecas 
de color se niegan a tasas más altas que los solicitantes blancos

Además, el reporte de OAG reveló que los posibles compradores de vivienda no blancos enfrentan costos más altos que sus homólogos blancos. Es más probable que se les cobre tasas de interés más altas por sus préstamos, más probabilidades de utilizar préstamos más costosos de la Administración Federal de Vivienda y menos probabilidades de ser aprobados para refinanciar sus préstamos a una tasa más baja. Estas cargas agregadas suman más de 200 millones de dólares más en intereses y otros costos en el transcurso de los préstamos de prestatarios negros y latinos.

El informe identifica una serie de soluciones de políticas a nivel estatal que podrían ayudar a cerrar la brecha racial en la propiedad de vivienda, incluyendo:

• Subsidiar los pagos iniciales y las tasas de interés para los compradores de vivienda de primera generación —que son desproporcionadamente personas de color— para facilitar que las familias que nunca han comprado una casa obtengan crédito.
• Aumentar el financiamiento estatal a instituciones financieras sin fines de lucro que puedan apoyar mejor a las comunidades de color desatendidas por las instituciones financieras tradicionales.
• Aprobar la Ley de Banca Pública de Nueva York para crear un marco regulatorio para que las ciudades, pueblos y regiones establezcan bancos públicos. Estas instituciones ayudarían a ampliar el acceso a servicios financieros asequibles en comunidades desatendidas.
• Aumentar los recursos para las investigaciones justas de préstamos de las agencias gubernamentales y fortalecer la Ley de Derechos Humanos de Nueva York para prohibir expresamente prácticas de préstamo que tengan un impacto dispar en las comunidades de color.
• Explorar opciones de servicios bancarios proporcionados por el estado en lugares como bibliotecas y oficinas de correos para ayudar a reducir la población de neoyorquinos que carecen de acceso adecuado a los servicios bancarios tradicionales.

“Elogramos a la Fiscalía General por emitir este oportuno e importante informe, mostrando la persistencia del redlining sistémico y la extracción racial de riqueza en toda Nueva York”, dijo Deyanira Del Rio, Codirectora de New Economy Project. “Junto a nuestras más de 50 organizaciones asociadas en la coalición de la Agenda de Equidad Comunitaria del Estado de Nueva York, hacemos un llamado a Nueva York para que avance estrategias audaces que construyan riqueza comunitaria y aborden la desigualdad racial en la riqueza. Estamos de acuerdo con el Fiscal General en que promulgar la Ley de Banca Pública de Nueva York y financiar completamente el Fondo CDFI del Estado de Nueva York serían pasos vitales para cerrar la brecha de riqueza racial”.

“A pesar de que la Ley de Vivienda Justa y la Ley de Derechos Humanos del Estado de Nueva York prohíben la discriminación en las ventas de viviendas y los préstamos hipotecarios, sigue ocurriendo a un ritmo alarmante”, dijo M. DeAnna Eason, Directora Ejecutiva de Housing Opportunities Made Equal, Inc. “Los temas del racismo sistémico que plagaron a nuestras comunidades hace décadas permanecen hoy y plantean barreras significativas para las familias de color. Este reporte del Fiscal General James arroja luz sobre un mal muy grave, para que podamos seguir combatiendo estos prejuicios”. 

“Este estudio nos recuerda el costo devastador de la redlining y la prevalencia del racismo sistémico que sigue plagando a nuestra sociedad, lo cual es tan cierto en Rochester como lo es en cualquier parte de nuestro estado”, dijo Simeon Banister, presidente y director ejecutivo de Rochester Area Community Foundation. “Estos datos cuentan una historia sombría, pero también fortalecen nuestra determinación de trabajar junto al Fiscal General James para cerrar la brecha de riqueza racial porque si lo hacemos, todas nuestras comunidades realmente pueden prosperar y prosperar”.

“Las leyes de vivienda justa han estado en los libros desde hace más de medio siglo, sin embargo, la discriminación de los préstamos y otras barreras a la compra de vivienda lamentablemente continúan privando a los prestatarios negros e hispanos de la oportunidad de escapar de los alquileres cada vez mayores y de la amenaza potencial de desalojo a través de la estabilidad financiera de la propiedad de vivienda”, dijo Sally Santangelo, Directora Ejecutiva de CNY Fair Housing. “Agradecemos al Fiscal General James por hacer brillar la atención sobre este problema persistente en todo el estado de Nueva York”.

“A más de 50 años de la aprobación de la Ley de Vivienda Justa, es vergonzoso que la discriminación racial sistémica siga existiendo en nuestro mercado inmobiliario”, dijo Ian Wilder, Director Ejecutivo de Long Island Housing Services, Inc. “Estamos agradecidos con el Fiscal General James, como funcionario electo de alto perfil, por liderar el camino para educar al público sobre hasta dónde nos queda todavía llegar para que el Sueño Americano esté igualmente disponible para todos. Es un buen comienzo que se hayan derribado símbolos de odio en otras partes del país, pero eso es insuficiente. Las empresas y el gobierno en Nueva York deben unirse para asumir la responsabilidad de crear estas condiciones abusivas y hacer cambios significativos en la forma en que operan para remediar esta injusticia”.

“El informe del Fiscal General no son solo números —es un testimonio de las cadenas económicas perdurables que vinculan a neoyorquinos negros y latinos”, dijo Dan Lloyd, fundador de Minority Millennials. “Una disparidad de 200 millones de dólares no es una mera brecha: es un robo generacional. Debemos reescribir esta narrativa”. 

“Las comunidades de color históricamente enfrentan múltiples barreras para la propiedad de la vivienda, como el acceso limitado al financiamiento por parte de los bancos, lo que conduce a mayores costos de endeudamiento”, dijo Thomas Yu, Director Ejecutivo de Asian Americans For Equality. “Estas disparidades históricas pueden hacer que la perspectiva de ser dueño de una casa parezca insuperable, y agradecemos al Fiscal General James por esta profunda inmersión en los datos para que podamos comenzar a deshacer generaciones de daños a las comunidades de color en todo el estado de Nueva York”.

“El informe de la Fiscalía General va al corazón de las disparidades raciales en los préstamos hipotecarios que han causado décadas de daño a las comunidades negras y latinas de los neoyorquinos y han impedido la acumulación de riqueza y activos a estas personas y sus familias”, dijo Melissa Márquez, directora general de Genesee Co-op FCU. “Ya es hora de implementar las recomendaciones creativas de política del informe —y comenzar a cambiar la brecha de riqueza racial profundamente arraigada que sigue existiendo”.

“Home Headquarters aplaude a la Fiscal General de Nueva York, Letitia James, por arrojar una luz muy necesaria sobre las disparidades raciales en la propiedad de la vivienda y el financiamiento de la vivienda en todo el estado”, dijo Kerry Quaglia, CEO de Home Headquarters.“Estas disparidades raciales, o la falta de acceso equitativo al crédito y a la vivienda de calidad para las familias de color, es la razón por la que se creó Home Headquarters hace casi tres décadas y es también la razón por la que actualmente, cada nueve de cada 10 compras de nuevas viviendas por familias de color en el condado de Onondaga se financia a través de nuestra organización”. 

“El acceso al crédito equitativo contribuye significativamente a la cruda brecha racial en las tasas de propiedad de vivienda que vemos hoy en día para las comunidades a las que servimos, la mayoría de las cuales son negras y marrones. Como defensores de la propiedad de vivienda que abordan nuestra misión desde una variedad de ángulos, trabajamos incansablemente para cerrar esta brecha”, dijo Christie Peale, directora ejecutiva y directora ejecutiva de Center for NYC Barrios. “Aplaudimos al Fiscal General James por destacar este tema y destacar las vías locales para el trabajo de incidencia en el futuro. Esperamos poder ayudar a lograr y expandir este acceso equitativo al crédito a través de nuestro CDFI y programación”.

“El informe de la Fiscal General Letitia James sobre las disparidades de base racial en la propiedad de vivienda arroja una luz brillante sobre la discriminación en la vivienda y los préstamos hipotecarios en el estado de Nueva York”, dijo Kirsten Keefe, abogada principal y directora del Programa HOPP Anchor Partner Program, Empire Justice Center. “Los hallazgos reflejan lo que los defensores de propietarios han visto desde hace años. La propiedad de vivienda sigue siendo la herramienta más crítica para construir riqueza generacional para la mayoría de las personas, y esperamos que el informe conduzca a cambios sistémicos en nuestro estado”.

“El informe sobre la propiedad de vivienda de la Fiscalía General es alarmante e ilustra claramente que tenemos un largo camino por recorrer para garantizar que las comunidades de color tengan oportunidades equitativas de poseer una casa”, dijo Frankie Miranda, presidente y director general de Hispanic Federation. “Ser propietario de vivienda es una forma crucial para que las familias construyan riqueza generacional, y es inaceptable que los neoyorquinos negros y latinos continúen enfrentando costos y tasas de interés más altos que los dejan fuera del mercado inmobiliario. Ya es pasado que los sectores estatal, federal y privado se unan y comiencen a romper estas barreras para que todos los neoyorquinos, independientemente de su raza o código postal, tengan la oportunidad de ser dueños de una casa”.

“Es descorazonador leer el informe de la procuradora general de Nueva York, Letitia James, detallando que los neoyorquinos negros y latinos que trabajan duro, dignos de crédito y con mentalidad de ahorro siguen siendo menos propensos a poseer una casa, más probabilidades de que se les nieguen hipotecas y se les cobre tasas de interés más altas por un préstamo”, dijo Ronald Rosado Abad, director general de Community Housing Innovations.“La propiedad de vivienda es la base para la creación de riqueza y la movilidad ascendente. Community Housing Innovations, un importante líder sin fines de lucro en la industria de la vivienda asequible y la propiedad de vivienda en Nueva York, apoya y aboga por un mayor acceso al financiamiento para la propiedad de vivienda para todos los neoyorquinos”.

“Agradecemos al Fiscal General James y a su equipo por hacer este trabajo y compartirlo con nosotros”, dijo Tanya Dwyer, Servicios Legales del Valle de Hudson. “Los números en este informe reflejan las disparidades y efectos de la discriminación sistémica que vemos en nuestro trabajo con los clientes. Como miembro de la Red del Programa de Protección a Propietarios, seguiremos luchando junto a la Fiscalía General del Estado para proteger a los propietarios de viviendas de tal discriminación”.  

El informe de la OAG fue elaborado por Jasmine McAllister, Gautam Sisodia y Blake Rubey del Departamento de Investigación y Análisis de la OAG, Megan Thorsfeldt y Jonathan Werberg, anteriormente del Departamento de Investigación y Análisis, Mark Ladov de la Oficina de Fraudes al Consumidor, y Lindsay McKenzie y Joel Marrero de la Oficina de Derechos Civiles. La Oficina de Fraudes al Consumidor forma parte de la División de Justicia Económica, que está encabezada por el Fiscal General Adjunto Jefe Chris D'Angelo. El Buró de Derechos Civiles forma parte de la División de Justicia Social, que está encabezada por la Subprocuradora General Principal Meghan Faux. Tanto la División de Justicia Económica como la División de Justicia Social son supervisadas por la Primera Fiscal General Adjunta Jennifer Levy.