Alerta al Consumidor:
El Fiscal General James termina con las actividades ilegales de la plataforma de comercio de divisas virtuales Bitfinex en Nueva York

Bitfinex y Tether deben someterse a informes obligatorios sobre los esfuerzos para detener el comercio en Nueva York

Bitfinex y Tether engañaron a los clientes y al mercado al exagerar las reservas,
ocultando aproximadamente $850 millones en pérdidas en todo el mundo 

NUEVA YORK — La Fiscal General de Nueva York, Letitia James, continuó hoy sus esfuerzos para proteger a los inversionistas de plataformas de comercio de divisas virtuales o “criptográficas” fraudulentas y engañosas al exigir a Bitfinex y Tether que terminen toda actividad comercial con los neoyorquinos. Millones de personas en todo el país y el mundo utilizan hoy las monedas virtuales como monedas digitales descentralizadas —a diferencia de las monedas gubernamentales reales y reguladas, incluido el dólar estadounidense— para comprar bienes y servicios, muchas veces de forma anónima, a través de transacciones seguras en línea. Las stablecoins, específicamente, son monedas virtuales que siempre se supone que tienen el mismo valor real en dólares. En el caso de Tether, la compañía representó que cada una de sus stablecoins estaban respaldadas uno-a-uno por dólares estadounidenses en reserva. No obstante, una investigación de la Procuraduría General de la República (OAG) encontró que iFinex —el operador de Bitfinex— y Tether hicieron declaraciones falsas sobre el respaldo de la stablecoin “tether”, y sobre el movimiento de cientos de millones de dólares entre las dos empresas para encubrir la verdad sobre las pérdidas masivas de Bitfinex. Un acuerdo con iFinex, Tether y sus entidades relacionadas requerirá que cesen cualquier otra actividad comercial con los neoyorquinos, así como obligar a las empresas a pagar 18.5 millones de dólares en sanciones, además de requerir una serie de pasos para aumentar la transparencia.

“Bitfinex y Tether encubrieron imprudente e ilegalmente pérdidas financieras masivas para mantener su esquema en marcha y proteger sus ganancias”, dijo el Fiscal General James. “Las afirmaciones de Tether de que su moneda virtual estaba totalmente respaldada por dólares estadounidenses en todo momento era una mentira. Estas empresas oscurecieron el verdadero riesgo que enfrentaban los inversionistas y eran operadas por personas y entidades sin licencia y no reguladas que operaban en los rincones más oscuros del sistema financiero. Esta resolución deja claro que aquellos que comercian con monedas virtuales en el estado de Nueva York que piensan que pueden evitar nuestras leyes no pueden y no lo harán. La semana pasada, demandamos para cerrar Coinseed por su conducta fraudulenta. Esta semana, estamos tomando medidas para poner fin a las actividades ilegales de Bitfinex y Tether en Nueva York. Estas acciones legales envían un claro mensaje de que vamos a hacer frente a la avaricia corporativa ya sea que provenga de un banco tradicional, de una plataforma virtual de negociación de divisas, o de cualquier otro tipo de institución financiera”.

Una moneda estable sin estabilidad: las ataciones no estaban completamente respaldadas en todo momento

La investigación de la OAG encontró que, a partir a más tardar a mediados de 2017, Tether no tenía acceso a la banca, en ninguna parte del mundo, y así durante periodos de tiempo no mantuvo reservas para respaldar las atadas en circulación a razón de un dólar por cada atamiento, contrario a sus representaciones. Ante las persistentes dudas sobre si la compañía realmente tenía suficientes fondos, Tether publicó una autoproclamada 'verificación' de sus reservas de efectivo, en 2017, que caracterizó como “un esfuerzo de buena fe en nuestro nombre para proporcionar un análisis intermedio de nuestra posición de caja”. En realidad, sin embargo, el efectivo que ostensiblemente respaldaba las atadas solo se había colocado en la cuenta de Tether a partir de la misma mañana de la 'verificación' de la compañía.

El 1 de noviembre de 2018, Tether dio a conocer otra autoproclamada 'verificación' de su reserva de efectivo; esta vez en Deltec Bank& Trust Ltd. de las Bahamas. El anuncio se vinculó a una carta de fecha 1 de noviembre de 2018, en la que se establecía que las atadas estaban totalmente respaldadas por dinero en efectivo, a un dólar por cada uno de los atados. No obstante, al día siguiente, el 2 de noviembre de 2018, Tether comenzó a transferir fondos fuera de su cuenta, trasladando finalmente cientos de millones de dólares de las cuentas bancarias de Tether a las cuentas de Bitfinex. Y así, a partir del 2 de noviembre de 2018 —un día después de su última 'verificación '—, los atadores ya no estaban respaldados uno a uno por dólares estadounidenses en una cuenta bancaria de Tether. 

A partir de hoy, Tether representa que se han emitido más de 34 mil millones de atadores y están en circulación y se comercializan en el mercado.

Cuando ningún banco te respalda, recurre a entidades turbias — Bitfinex ocultó pérdidas masivas

En 2017 y 2018, Bitfinex comenzó a depender cada vez más de “procesadores de pago” de terceros para manejar los depósitos y retiros de clientes de la plataforma de negociación Bitfinex. En 2018, mientras intentaba “mover dinero [de manera más] eficiente”, Bitfinex sufrió una pérdida masiva y no revelada de fondos debido a su relación con una entidad supuestamente con sede en Panamá conocida como “Crypto Capital Corp.” Bitfinex respondió a reportes públicos generalizados de problemas de liquidez engañando al mercado y a sus propios clientes. El 7 de octubre de 2018, Bitfinex afirmó “no entender del todo los argumentos que pretenden mostrarnos insolventes”, cuando, durante meses, sus ejecutivos habían estado suplicando a Crypto Capital que devolviera casi mil millones de dólares en activos.

El 26 de abril de 2019 —luego de que la OAG revelara en documentos judiciales que aproximadamente 850 millones de dólares habían desaparecido y que Bitfinex y Tether habían estado engañando a sus clientes— la compañía emitió una declaración falsa de que “se nos ha informado que estos montos de Crypto Capital no se pierden sino que han sido, de hecho, incautados y salvaguardados”. La realidad, sin embargo, era que Bitfinex no conocía, de hecho, el paradero de todos los fondos de clientes en poder de Crypto Capital, por lo que no tenía tal garantía que hacer. 

La investigación de la OAG arroja luz sobre el tráfico ilícito en el estado de Nueva York

Desde el inicio de su interacción con la OAG, iFinex y Tether afirmaron falsamente que no permitían la actividad comercial de los neoyorquinos. La investigación de OAG determinó que eso no era cierto y que las empresas han operado durante años como entidades sin licencia y no reguladas, negociando ilegalmente monedas virtuales en el estado de Nueva York.

En abril de 2019, la OAG buscó y obtuvo una medida cautelar contra nuevas transferencias de activos entre y entre Bitfinex y Tether, que son propiedad y están controladas por el mismo pequeño grupo de individuos. Esa acción —bajo la Sección 354 de la Ley Martin de Nueva York— condujo finalmente a una decisión de julio de 2020 de la División de Apelaciones del Estado de Nueva York de la Corte Suprema, Primer Departamento, sosteniendo que:

• Bitfinex y Tether, y otras plataformas virtuales de comercio de divisas y criptomonedas que operan desde varios lugares del mundo, todavía están sujetas a la jurisdicción de OAG si hacen negocios en Nueva York;
• La stablecoin “tether” y otras monedas virtuales eran “commodities” bajo el artículo 352 de la Ley Martin, y señalaron que las monedas virtuales también pueden constituir valores bajo la ley; y
• La OAG había establecido el predicado fáctico necesario para sostener la medida cautelar y exigir la presentación de documentos e información relevantes para su investigación antes de la presentación de una demanda formal.

Se prohíbe a Bitfinex y Tether continuar con actividades ilegales en Nueva York

El acuerdo de hoy requiere que Bitfinex y Tether descontinúen cualquier actividad comercial con los neoyorquinos. Además, estas empresas deberán presentar informes periódicos a la OAG para garantizar el cumplimiento de esta prohibición.

Además, las empresas deben someterse a informes obligatorios sobre las funciones principales del negocio. Específicamente, tanto Bitfinex como Tether deberán informar, trimestralmente, que están segregando adecuadamente las cuentas corporativas y de clientes, incluida la segregación de cuentas de comercio de divisas emitidas por el gobierno y virtuales por parte de los ejecutivos de la compañía, así como someterse a informes obligatorios con respecto a las transferencias de activos entre y entre las entidades de Bitfinex y Tether. Adicionalmente, Tether debe ofrecer revelaciones públicas, por categoría, de los activos que respaldan las ataciones, incluida la divulgación de cualquier préstamo o crédito por cobrar a o desde entidades afiliadas. Las empresas también brindarán mayor transparencia y reporte obligatorio sobre el uso de “procesadores de pagos” no bancarios u otras entidades utilizadas para transmitir fondos de clientes.

Por último, Bitfinex y Tether deberán pagar 18.5 millones de dólares en sanciones al estado de Nueva York.

En septiembre de 2018, la OAG emitió su Informe Virtual Markets Integrity Initiative, que destacó el “potencial sustancial de conflictos entre los intereses” de las plataformas de negociación de divisas virtuales, los iniciados y los emisores. Bitfinex fue una de las plataformas de negociación examinadas en el informe. 
 

Este asunto fue manejado por el abogado principal John D. Castiglione y los fiscales adjuntos Brian M. Whitehurst y Tanya Trakht de la Oficina de Protección al Inversionista; los Fiscales Adsistentes Ezra Sternstein y Johanna Skrzypczyk de la Oficina de Internet y Tecnología; y la Asistente Legal Charmaine Blake, todos supervisados por el Jefe de la Oficina de Internet y Tecnología Kim Berger y el Asesor Ejecutivo Senior de Justicia Económica Kevin Wallace. El Buró de Protección al Inversionista está dirigido por el Jefe Peter Pope. Tanto la Oficina de Internet y Tecnología como la Oficina de Protección a Inversionistas forman parte de la División de Justicia Económica, que es supervisada por el Fiscal General Adjunto Jefe Chris D'Angelo y la Primera Fiscal General Adjunta Jennifer Levy.