Preguntas frecuentes sobre protección al inversionista
Inversiones, registros y reglamentación
Inscripción
Sí. Póngase en contacto con la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA).
También puedes usar BrokerCheck de FINRA para conocer información importante sobre tu corredor o un corredor con el que estás considerando trabajar. BrokerCheck es una herramienta gratuita.
Quejas
Consulte la información sobre cómo presentar una queja ante la Oficina de Protección al Inversionista (IPB).
Después de que el Buró de Protección al Inversionista (IPB) reciba su queja, revisará el asunto y lo asignará a un abogado u otro representante para su investigación. Si determinamos que su queja debe ser manejada por una oficina o agencia diferente, la remitiremos a la oficina correspondiente y le informaremos.
Tenga en cuenta que la buró no puede representar a individuos en materia privada. Investigamos y procesamos el fraude en nombre del público en general donde sospechamos un patrón de fraude que afecta a muchos inversionistas.
Puedes obtener información básica por teléfono llamando al departamento de registros de la IPB. Nuestro personal solo puede dar respuestas básicas sobre un individuo, como historial laboral, exámenes o series tomadas, y respuestas sí o no sobre historia disciplinaria.
Bajo la Ley de Libertad de Información del Departamento de Estado de Estados Unidos, la mayoría de los archivos que mantiene la oficina están disponibles para su revisión. También puede obtener copias de la información en nuestros archivos. Los primeros cinco ejemplares son gratuitos. Cobramos una tarifa de 25 centavos por cada página después de eso.
Si está solicitando una impresión de algún registro mantenido en el IPB, como un historial disciplinario o un informe de CRD, o si desea consultar sobre quejas contra una empresa o un particular, escríbanos a:
Oficina de Protección al Inversionista
Oficina del Fiscal General del Estado de Nueva York
28 Liberty Street 15th Floor
Nueva York NY 10005
O puede enviar su solicitud por fax al 212-416-8816.
Tenga en cuenta: Es posible que no podamos revelar todos los registros o algunas partes de los registros que mantenemos. Podemos denegar su solicitud si la información que solicita:
- es confidencial
- implica una investigación pendiente
- es una invasión injustificada de la privacidad personal
Corporaciones
No. Comuníquese con el Secretario de Estado de Nueva York.
Esquemas piramidales
Una empresa legítima de marketing multinivel enfatiza productos o servicios confiables. Un esquema piramidal utiliza productos o servicios para disfrazar su objetivo: recolectar dinero de inversionistas en los niveles inferiores para pagar a otros inversionistas más arriba de la pirámide.
En un esquema piramidal típico, los nuevos inversionistas deben pagar una cuota para vender los productos o servicios y reclutar a otros en la pirámide para obtener recompensas. Muy a menudo, la víctima debe comprar productos o servicios imposibles de vender, y los promotores de la pirámide se niegan a recomprarlos. Por el contrario, las empresas legítimas de marketing multinivel volverán a comprar mercancía no vendida, aunque a menudo con un descuento del precio original.
En el marketing multinivel legítimo, el éxito se basa en dos factores: la calidad de los productos y servicios de la compañía, y el arduo trabajo requerido para venderlos. La contratación de nuevos inversionistas es secundaria.
Arbitraje y mediación de controversias
La mayoría de los acuerdos de clientes con un bróker-dealer de valores incluyen una" cláusula de arbitraje" que requiere arbitraje si tiene una disputa sobre sus derechos o responsabilidades bajo el acuerdo. Incluso si su bróker-dealer ha violado las leyes de valores, esta disposición casi siempre le impedirá presentar una demanda. En su lugar, se le requerirá que lleve su queja a arbitraje vinculante.
Como inversionista, no está obligado a firmar un acuerdo que requiera arbitraje de disputas. Si no lo haces, sin embargo, te resultará casi imposible encontrar un bróker-dealer que haga negocios contigo. Se puede solicitar la eliminación del requisito de arbitraje del acuerdo.
Tenga en cuenta que, en caso de disputa, el arbitraje puede ser más rápido y menos costoso que los tribunales.
El arbitraje es un proceso de resolución de controversias entre dos partes. Un tercero neutral —el árbitro— escucha a ambas partes presentar su caso, luego toma una decisión. FINRA ofrece el foro de arbitraje más grande de la industria de valores, pero varios otros foros de arbitraje también están disponibles para usted como inversionista.
El arbitraje no forma parte del sistema judicial. Puede ser más rápido y menos costoso que presentar una demanda. Pero, debido a que el arbitraje es vinculante y está sujeto a revisión por parte de un tribunal de manera muy limitada, solicite asesoramiento a un abogado antes de aceptar el arbitraje.
La mediación es una alternativa informal al arbitraje. En el proceso de mediación, una tercera persona neutral —el mediador— ayuda a las partes contendientes a llegar a un acuerdo. A diferencia de un árbitro, el mediador no tiene facultad alguna para imponer una decisión a las partes.
FINRA ofrece a los inversionistas la opción de mediación voluntaria para resolver disputas con firmas o corredores. Si bien un caso de arbitraje típico puede tardar casi un año, muchos casos de mediación resultan en arreglos dentro de semanas, según FINRA.
El proceso de arbitraje
El arbitraje comienza cuando presenta una reclamación y paga una tasa de presentación a un servicio de arbitraje.
Representación legal
Existen pocas reglas formales que rijan el procedimiento o la prueba en una audiencia de arbitraje. Ambas partes presentan pruebas y la audiencia rara vez dura más de uno o dos días. Pero no cometas el error de pensar que el arbitraje es informal, como el tribunal de reclamos menores. Las firmas de corretaje siempre estarán representadas por abogados en las audiencias de arbitraje. Si bien no está obligado a utilizar un abogado, le sugerimos que considere contratar uno.
Acerca del árbitro
Dependiendo del monto en dólares de su reclamo, su caso puede ser escuchado por un solo árbitro o un panel de tres árbitros. Los árbitros están más estrictamente obligados por las reglas de derecho y equidad que los árbitros, quienes tienen más latitud para usar su discreción en los juicios. Durante el procedimiento, el árbitro o panel celebrará una audiencia, escuchará el testimonio oral, revisará las pruebas y dictará una decisión.
¿Cómo se resuelven los casos?
Las audiencias de arbitraje se pueden llevar a cabo en casi cualquier lugar conveniente para las partes.
Por lo general, los árbitros deben tomar una decisión en 30 días hábiles.
Los árbitros no están obligados a dar razones para sus decisiones. Por lo tanto, un inversionista puede perder una decisión con poca o ninguna explicación de por qué y no puede apelar ante el sistema judicial para obtener alivio.
El procedimiento de arbitraje es definitivo y vinculante, con una revisión muy limitada. Consultar con el asesor legal antes de arbitrar una disputa.
Organizaciones regulatorias y autorregulatorias
Bolsa Americana (AMEX)
Departamento de Regulación
86 Trinity Place
Nueva York NY 10006
212-306-1000
https://www.amex.com
El Departamento de Regulación de la Bolsa de Valores de Estados Unidos se encarga de la aplicación de las reglas de la Bolsa e investiga las quejas de los clientes.
Comisión de Comercio de Futuros de Materias Primas (CFTC)
3 Lafayette Center
1155 21st Street NW
Washington DC 20581
Información: 202-418-5000
Cumplimiento: 202-418-5320
Deterioro auditivo o de voz: 202-418-5514
https://www.cftc.gov
La CFTC es una agencia independiente que regula los futuros de materias primas y los mercados de opciones en Estados Unidos.
Comisión Federal de Comercio (FTC)
1 Bowling Green, Suite 318
Nueva York NY 10004-1415
Información: 1-877-382-4357
https://www.ftc.gov
La FTC busca que los mercados funcionen de manera competitiva eliminando actos y prácticas comerciales desleales o engañosas.
Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA)
9509 Avenida Cayo Hueso
Rockville MD 20850
301-590-6500
https://www.finra.org
FINRA es responsable de regular la industria de valores y llevar a cabo los asuntos de arbitraje. Puede solicitar información de CRD a esta agencia. FINRA se formó en 2007 cuando la National Association of Securities Dealers (NASD) Regulation, Inc., se fusionó con el arbitraje de la Bolsa de Valores de Nueva York (NYSE) en 2007.
Asociación Nacional de Futuros (NFA)
300 S. Riverside Plaza #1800
Chicago IL 60606-6615
312-781-1300
1-800-621-3570
https://www.nfa.futures.org
La NFA regula la industria de futuros en Estados Unidos.
Asociación Norteamericana de Administradores de Valores (NASAA)
750 First Street NE Suite 1140
Washington DC 20002
202-737-0900
https://www.nasaa.org
NASAA es una organización sin fines de lucro que proporciona materiales educativos para posibles inversionistas con respecto a estafas comunes de inversión. También se busca ayudar a quienes creen que pueden haber sido víctimas de dicho fraude.
Sede de la SEC de la Comisión de Bolsa y Valores de los Estados Unidos (
SEC)
100 F Street NE
Washington DC 20549
202-942-8088
1-800-732-0330 (Servicio de Información)
1-888-732-6585 (Información general de la SEC)
https://www.sec.gov
La SEC es una agencia reguladora independiente con la responsabilidad de administrar las leyes federales de valores. También proporciona una lista de alertas de inversionistas para proteger a los inversionistas de valores.
Departamento de Servicios Financieros del Estado de Nueva York
Departamento Bancario/Departamento de Seguros
1 State Street
New York NY 10004-1511
1-800-342-3736
212-480-6400
518-474-6600
https://www.dfs.ny.gov
DFS se creó transfiriendo las funciones del Departamento de Banca del Estado de Nueva York y del Departamento de Seguros del Estado de Nueva York a un nuevo departamento. El traspaso de estas funciones se hizo oficial el 3 de octubre de 2011.