Preguntas frecuentes sobre la protección del inversor
Inversiones, registros y reglamentación
Inscripción
Sí. Póngase en contacto con la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA).
También puede usar BrokerCheck de FINRA para obtener información importante sobre su corredor o un corredor con el que esté considerando trabajar. BrokerCheck es una herramienta gratuita.
Quejas
Consulte la información sobre cómo presentar una queja ante la Oficina de Protección al Inversor (IPB).
Después de que la Oficina de Protección al Inversionista (IPB, por sus siglas en inglés) reciba su queja, revisará el asunto y lo asignará a un abogado u otro representante para que lo investigue. Si determinamos que su queja debe ser manejada por una oficina o agencia diferente, enviaremos su queja a la oficina apropiada y le informaremos.
Tenga en cuenta que la oficina no puede representar a personas en asuntos privados. Investigamos y procesamos el fraude en nombre del público en general cuando sospechamos un patrón de fraude que afecta a muchos inversores.
Puede obtener información básica por teléfono llamando al departamento de registros de la IPB. Nuestro personal solo puede dar respuestas básicas sobre un individuo, como el historial laboral, los exámenes o las series realizadas, y respuestas de sí o no sobre el historial disciplinario.
Según la Ley de Libertad de Información del Departamento de Estado de EE. UU., la mayoría de los archivos mantenidos por la oficina están disponibles para su revisión. También puede obtener copias de la información en nuestros archivos. Las primeras cinco copias son gratuitas. Cobramos una tarifa de 25 centavos por cada página después de eso.
Si solicita una copia impresa de cualquier registro mantenido en la IPB, como un historial disciplinario o un informe de CRD, o si desea consultar sobre quejas contra una empresa o un individuo, escríbanos a:
Oficina de Protección al Inversionista
Oficina de la Fiscal General del Estado de Nueva York
28 Liberty Street Piso 15
Nueva York NY 10005
O puede enviarnos su solicitud por fax al 212-416-8816.
Tenga en cuenta: Es posible que no podamos divulgar todos los registros o algunas partes de los registros que mantenemos. Podemos denegar su solicitud si la información que solicita:
- es confidencial
- implica una investigación pendiente
- es una invasión injustificada de la privacidad personal
Corporaciones
No. Póngase en contacto con el Secretario de Estado de Nueva York.
Esquemas piramidales
Una empresa legítima de marketing multinivel hace hincapié en los productos o servicios fiables. Un esquema piramidal utiliza productos o servicios para disfrazar su objetivo: recaudar dinero de los inversores en los niveles inferiores para pagar a otros inversores más arriba en la pirámide.
En un esquema piramidal típico, los nuevos inversores deben pagar una tarifa para vender los productos o servicios y reclutar a otros en la pirámide para obtener recompensas. Muy a menudo, la víctima debe comprar productos o servicios que son imposibles de vender, y los promotores de la pirámide se niegan a volver a comprarlos. Por el contrario, las empresas legítimas de marketing multinivel recomprarán la mercancía no vendida, aunque a menudo con un descuento sobre el precio original.
En el marketing multinivel legítimo, el éxito se basa en dos factores: la calidad de los productos y servicios de la empresa y el arduo trabajo necesario para venderlos. La captación de nuevos inversores es secundaria.
Arbitraje y mediación de controversias
La mayoría de los acuerdos de los clientes con un corredor de bolsa de valores incluyen una "cláusula de arbitraje" que requiere arbitraje si usted tiene una disputa sobre sus derechos o responsabilidades en virtud del acuerdo. Incluso si su corredor de bolsa ha violado las leyes de valores, esta disposición casi siempre le impedirá presentar una demanda. En su lugar, se le pedirá que lleve su queja a un arbitraje vinculante.
Como inversionista, no está obligado a firmar un acuerdo que requiera arbitraje de disputas. Sin embargo, si no lo hace, le resultará casi imposible encontrar un corredor de bolsa que haga negocios con usted. Puede solicitar que se elimine el requisito de arbitraje del acuerdo.
Tenga en cuenta que, en caso de disputa, el arbitraje puede ser más rápido y menos costoso que los tribunales.
El arbitraje es un proceso de resolución de disputas entre dos partes. Un tercero neutral, el árbitro, escucha a ambas partes presentar su caso y luego toma una decisión. FINRA ofrece el foro de arbitraje más grande en la industria de valores, pero varios otros foros de arbitraje también están disponibles para usted como inversor.
El arbitraje no forma parte del sistema judicial. Puede ser más rápido y menos costoso que presentar una demanda. Pero, debido a que el arbitraje es vinculante y está sujeto a revisión por parte de un tribunal de forma muy limitada, pídale consejo a un abogado antes de aceptar el arbitraje.
La mediación es una alternativa informal al arbitraje. En el proceso de mediación, una tercera persona neutral, el mediador, ayuda a las partes en disputa a llegar a un acuerdo. A diferencia de un árbitro, el mediador no tiene poder para imponer una decisión a las partes.
FINRA ofrece a los inversores la opción de mediación voluntaria para resolver disputas con empresas o corredores. Si bien un caso de arbitraje típico puede demorar casi un año, muchos casos de mediación resultan en acuerdos en cuestión de semanas, según FINRA.
El proceso de arbitraje
El arbitraje comienza cuando usted presenta un reclamo y paga una tarifa de presentación a un servicio de arbitraje.
Representación legal
Hay pocas reglas formales que rijan el procedimiento o las pruebas en una audiencia de arbitraje. Ambas partes presentan pruebas y la audiencia rara vez dura más de uno o dos días. Pero no cometa el error de pensar que el arbitraje es informal, como un tribunal de reclamos menores. Las firmas de corretaje siempre estarán representadas por abogados en las audiencias de arbitraje. Si bien no está obligado a utilizar un abogado, le sugerimos que considere contratar uno.
Acerca del árbitro
Dependiendo del monto en dólares de su reclamo, su caso puede ser escuchado por un solo árbitro o un panel de tres árbitros. Los árbitros están más estrictamente obligados por las normas de derecho y equidad que los árbitros, que tienen más libertad para usar su discreción en los juicios. Durante el procedimiento, el árbitro o panel llevará a cabo una audiencia, escuchará el testimonio oral, revisará las pruebas y tomará una decisión.
¿Cómo se resuelven los casos?
Las audiencias de arbitraje se pueden llevar a cabo en casi cualquier lugar conveniente para las partes.
Por lo general, se requiere que los árbitros tomen una decisión en 30 días hábiles.
Los árbitros no están obligados a motivar sus decisiones. Por lo tanto, un inversor puede perder una decisión con poca o ninguna explicación de por qué y no puede apelar al sistema judicial para obtener alivio.
El procedimiento de arbitraje es definitivo y vinculante, con una revisión muy limitada. Consulte con un asesor legal antes de arbitrar una disputa.
Organismos reguladores y autorreguladores
Bolsa Americana de Valores (AMEX)
Departamento de Regulación
86 Lugar de la Trinidad
Nueva York NY 10006
Teléfono 212-306-1000
https://www.amex.com
El Departamento de Regulación de la Bolsa de Valores de Estados Unidos se encarga de la aplicación de las reglas de la Bolsa e investiga las quejas de los clientes.
Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos (CFTC)
3 Centro Lafayette
1155 Calle 21 NW
Washington DC 20581
Información: 202-418-5000
Cumplimiento: 202-418-5320
Discapacidad auditiva/vocal: 202-418-5514
https://www.cftc.gov
La CFTC es una agencia independiente que regula los mercados de futuros y opciones de productos básicos en los Estados Unidos.
Comisión Federal de Comercio (FTC)
1 Bowling Green, Suite 318
Nueva York NY 10004-1415
Información: 1-877-382-4357
https://www.ftc.gov
La FTC trata de garantizar que los mercados funcionen de manera competitiva mediante la eliminación de actos y prácticas comerciales desleales o engañosos.
Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA)
9509 Avenida Cayo Hueso
Rockville MD 20850
301-590-6500
https://www.finra.org
La FINRA es responsable de regular la industria de valores y llevar a cabo asuntos de arbitraje. Puede solicitar información de CRD a esta agencia. FINRA se formó en 2007 cuando la Asociación Nacional de Agentes de Valores (NASD) Regulation, Inc., se fusionó con el Arbitraje de la Bolsa de Valores de Nueva York (NYSE) en 2007.
Asociación Nacional de Futuros (NFA, por sus siglas en inglés)
300 S. Riverside Plaza #1800
Chicago, IL 60606-6615
312-781-1300
1-800-621-3570
https://www.nfa.futures.org
La NFA regula la industria de futuros en los Estados Unidos.
Asociación Norteamericana de Administradores de Valores (NASAA)
750 Primera Calle NE Suite 1140
Washington DC 20002
202-737-0900
https://www.nasaa.org
La NASAA es una organización sin fines de lucro que proporciona materiales educativos para posibles inversionistas con respecto a las estafas de inversión comunes. También busca ayudar a aquellos que creen que pueden haber sido víctimas de este tipo de fraude.
Comisión de Bolsa y Valores de los Estados Unidos (SEC)
Sede de la SEC
Calle 100 F NE
Washington DC 20549
202-942-8088
1-800-732-0330 (Servicio de Información)
1-888-732-6585 (Información general de la SEC)
https://www.sec.gov
La SEC es una agencia reguladora independiente con la responsabilidad de administrar las leyes federales de valores. También proporciona una lista de alertas a los inversores para proteger a los inversores en valores.
Departamento de Servicios Financieros del Estado de Nueva York
Departamento de Banca/Departamento de Seguros
1 Calle del Estado
Nueva York NY 10004-1511
1-800-342-3736
212-480-6400
518-474-6600
https://www.dfs.ny.gov
El DFS se creó transfiriendo las funciones del Departamento Bancario del Estado de Nueva York y del Departamento de Seguros del Estado de Nueva York a un nuevo departamento. El traspaso de estas funciones se oficializó el 3 de octubre de 2011.