Criptomoneda

La Oficina de la Fiscal General del Estado de Nueva York (OAG) es el regulador estatal de valores y materias primas del estado de Nueva York, que incluye las criptomonedas.

Las criptomonedas están sujetas a oscilaciones de precios extremas e impredecibles que las convierten en una de las inversiones de mayor riesgo del mercado. La Procuraduría General ha tomado varias medidas de cumplimiento contra las principales plataformas de criptomonedas y corredores de bolsa.

Acciones de cumplimiento de la Procuraduría General

• Fiscal General de Nueva York James demandó a la plataforma de criptomonedas KuCoin por no registrarse como corredor de valores y materias primas y presentarse falsamente como un mercado.  

• El fiscal general James presentó una demanda contra la plataforma de criptomonedas CoinEx por no registrarse como corredor de valores y materias primas. 

• El fiscal general James y una coalición multiestatal recuperaron USD 24 millones de la plataforma de criptomonedas Nexo por operar ilegalmente. Además, la coalición demandó al ex CEO de la plataforma de criptomonedas Celsius por defraudar a los inversores y ocultar la grave situación financiera de la empresa.  

• El fiscal general James llegó a un acuerdo de casi USD 1 millón con la plataforma de criptomonedas BlockFi Lending LLC por ofrecer valores no registrados.  

• El fiscal general James cerró la plataforma de comercio de criptomonedas Coinseed y obtuvo una orden judicial permanente y un administrador judicial para proteger los fondos de los inversores evitando que la empresa siguiera operando sin autorización.  

• El fiscal general James obtuvo casi quinientos millones de dólares de GTV Media Group y Saraca Media Group, dos empresas de medios que vendían criptomonedas, por no registrarse en el estado de Nueva York.   

• El fiscal general James cerró el comercio ilegal en las plataformas de criptomonedas Bitfinex y Tether a través de unUn acuerdo que incluía $18.5 millones en multas..  

Riesgos de inversión en criptomonedas

Para proteger a los neoyorquinos de esta volatilidad extrema, la Fiscal General James ofrece a los neoyorquinos orientación sobre los diversos riesgos asociados con las criptomonedas.

El mercado de divisas virtuales expone a los inversores a riesgos peligrosos, como oscilaciones bruscas de precios y pérdidas potenciales debido a la piratería, el fraude o el robo. Los inversores en activos virtuales deben tener en cuenta los muchos riesgos significativos de invertir en estos productos, entre ellos:

• Valor altamente especulativo e impredecible: Fáciles de crear, las monedas virtuales se propagan rápidamente por el mercado. Su valor subyacente no está respaldado por activos reales y puede comportarse de manera impredecible. Los precios pueden oscilar salvajemente y desplomarse sin previo aviso ni tener en cuenta ningún cambio en la economía real. Las fluctuaciones de precios pueden ser impulsadas por la exageración del mercado en las plataformas de redes sociales. 

• Dificultad para cobrar inversiones: No hay garantía de que puedas liquidar tus inversiones cuando quieras, como cuando los mercados de criptomonedas empiezan a desplomarse. En tiempos de crisis, las plataformas de trading pueden detener el trading o afirmar que experimentan dificultades técnicas, lo que le impide acceder a sus activos. 

• Mayores costos de transacción: Algunas plataformas de trading cobran comisiones por las transacciones, como la transferencia de fondos y la retirada de dinero. These fees can vary, depending on the size of the transaction and overall trading volume. Podría terminar pagando un alto precio para acceder a sus activos cuando más los necesita. 

• "Stablecoins" inestables: A pesar de su nombre engañoso, las stablecoins no ofrecen ninguna garantía de protección contra la pérdida de valor. Si bien las stablecoins afirman estar vinculadas a activos reales, como la moneda real, su valor a veces está controlado simplemente por algoritmos.  

• Costos de trading ocultos: El valor de las criptomonedas y otros activos virtuales puede verse respaldado por el comercio automatizado. Por ejemplo, los bots podrían programarse para detectar cuando otro comerciante está tratando de realizar una compra y comprar antes de que el comerciante pueda completar su compra. Esta práctica puede hacer subir el precio del activo virtual y costarle más comprarlo. 

• Conflictos de intereses: Muchos operadores de plataformas de negociación de monedas virtuales invierten mucho en monedas virtuales y operan en sus propias plataformas sin supervisión. Sus intereses financieros pueden entrar en conflicto con los suyos, por ejemplo, si compran y venden para enriquecerse y empobrecerlo. Además, algunos grandes inversores reciben un trato favorable, como los retiros privados que son invisibles para el público. 

• Supervisión limitada: No hay exchanges regulados por el gobierno federal, como la Bolsa de Valores de Nueva York o el Nasdaq, para las monedas virtuales. Las plataformas de negociación de monedas virtuales operan desde varios lugares del mundo a los que las fuerzas del orden de EE. UU. pueden no tener acceso. Muchas plataformas tienen poca o ninguna supervisión. Si lo estafan en uno de estos intercambios, es probable que los reguladores y las fuerzas del orden de EE. UU. no puedan ayudarlo.  Además, muchos emisores de criptomonedas no están regulados y no tienen que mantener una cierta cantidad de capital a mano para pagar a los inversores. Por lo tanto, si pierde dinero operando con una determinada criptomoneda, es posible que no tenga forma de recuperar su dinero del emisor.