El Fiscal General James insta al Congreso a aprobar una legislación federal para regular las criptomonedas

NUEVA YORK – La fiscal general de Nueva York, Letitia James , envió una carta a los líderes del Congreso instándolos a aprobar una legislación federal para fortalecer las regulaciones sobre las criptomonedas y los activos digitales. En su carta, la Fiscal General James advierte que la falta de regulaciones federales sólidas sobre las criptomonedas aumenta el riesgo de fraude, actividad delictiva e inestabilidad financiera. El fiscal general James argumenta que las regulaciones federales reforzarían la seguridad nacional de Estados Unidos, fortalecerían sus mercados financieros y protegerían a los inversores de las estafas de criptomonedas, que ahora representan el 10 por ciento de todo el fraude financiero y el 50 por ciento de todas las pérdidas por fraude financiero. Para proteger mejor a los inversores en criptomonedas, la Fiscal General James insta al Congreso a aprobar una legislación que exija a las empresas de criptomonedas que asuman una serie de compromisos, incluido el registro en un organismo regulador y la identificación activa y la prevención de fraudes y estafas. Esta carta se produce después de que el Departamento de Justicia de EE.UU. anunciara el desmantelamiento de la aplicación de la ley penal federal contra el fraude de criptomonedas, lo que hace que un marco regulatorio sólido sea aún más crítico.

"Innumerables neoyorquinos invierten en criptomonedas y activos digitales, y se debe hacer más para protegerlos a ellos y a su dinero", dijo la fiscal general James. "Miles de inversores en Nueva York y en todo el país han perdido millones de dólares en estafas y fraudes de criptomonedas que podrían prevenirse con regulaciones federales más estrictas. Insto al Congreso a que apruebe una legislación que fortalezca las regulaciones federales sobre la industria de las criptomonedas para proteger a los inversores, fortalecer los mercados financieros y detener el fraude".

En su carta, la fiscal general James escribe que la regulación federal de las criptomonedas es necesaria para proteger a los inversores de la manipulación de precios y los mercados manipulados, evitar el fraude que drena miles de millones de dólares de los estadounidenses trabajadores y fortalecer la seguridad nacional de Estados Unidos, ya que los activos digitales pueden utilizarse para financiar de forma anónima operaciones delictivas y financiar regímenes adversarios. Los fraudes con criptomonedas se han disparado a medida que su uso se ha generalizado, costando a los estadounidenses un estimado de $ 12 mil millones en 2024.

Para abordar los riesgos asociados con algunas criptomonedas, el Fiscal General James pide al Congreso que apruebe una legislación que:

• Exigir a los emisores de stablecoins, un tipo de criptomoneda que normalmente está vinculada a una moneda con el fin de mantener un valor estable, que tengan presencia en los EE. UU. y estén sujetos a regulación;
• Exigir el respaldo de las stablecoins con dólares estadounidenses o bonos del Tesoro;
• Exigir a las plataformas que solo realicen negocios con plataformas que cumplan con la normativa contra el blanqueo de capitales;
• Exigir a los emisores e intermediarios que se registren para garantizar la rendición de cuentas, la transparencia y las protecciones básicas al público;
• Proteger contra conflictos de intereses;
• Promover la transparencia de los precios;
• Exigir a las plataformas y a los intermediarios que identifiquen y prevengan activamente el fraude y las estafas; y
• No permitir activos digitales en cuentas de jubilación. 

El fiscal general James escribe que con regulaciones federales más estrictas sobre las criptomonedas, el Congreso puede proteger los mercados financieros, los inversores y la economía de EE. UU.

El fiscal general James ha sido un líder nacional en responsabilizar a las empresas de criptomonedas y proteger a los inversores de Nueva York. En enero de 2025, el fiscal general James se convirtió en uno de los primeros reguladores en notificar litigios al depositar un token no fungible (NFT) en las billeteras de los estafadores utilizados para robar la criptomoneda de las víctimas. En junio de 2024, el fiscal general James demandó a la empresa de comercio de criptomonedas NovaTechFx por participar en esquemas piramidales ilegales que estafaron a cientos de miles de inversores, incluidos más de 11,000 neoyorquinos, por más de mil millones de dólares en criptomonedas. En mayo de 2024, la fiscal general James aseguró 2 mil millones de dólares para las víctimas defraudadas de la empresa de criptomonedas Genesis Global Capital. En diciembre de 2023, el fiscal general James obtuvo más de USD 22 millones de KuCoin, una de las mayores plataformas de comercio de criptomonedas, por no registrarse como corredor de bolsa de valores y materias primas y por presentarse falsamente como un exchange de criptomonedas. En mayo de 2023, la fiscal general James obtuvo 4,3 millones de dólares de Coin Cafe por no registrarse como corredor de bolsa de productos básicos y defraudar a los inversores. En enero de 2023, la fiscal general James y una coalición multiestatal recuperaron USD 24 millones de la plataforma de criptomonedas Nexo por operar ilegalmente. El fiscal general James también demandó al ex CEO de Celsius por defraudar a los inversores y ocultar la grave situación financiera de la empresa.