La procuradora general James asegura más de $4.6 millones para pequeñas empresas de Northern Leasing Affiliates

NUEVA YORK – El Fiscal General de Nueva York anunció hoy Letitia James que la Oficina del Procurador General (OAG, por sus siglas en inglés) ha asegurado más de $4.6 millones en restitución para pequeñas empresas afectadas por esquemas depredadores e ilegales llevados a cabo por compañías derivadas de Northern Leasing: NLS Equipment Finance LLC (NLS EF) y Leasing Expenses Company, LLC (LEC). Northern Leasing y sus afiliados alquilaron equipos de procesamiento de tarjetas de crédito a pequeñas empresas. La restitución es el resultado de demandas presentadas por OAG en virtud de una ley antifraude clave de Nueva York, la Ley Ejecutiva 63 (12), contra NLS EF, LEC y las personas detrás de ellas por atrapar engañosa e ilegalmente a pequeñas empresas en arrendamientos sobrevalorados para este equipo. 

"Las pequeñas empresas están en el corazón de las comunidades de todo nuestro estado, y cuando se aprovechan de ellas, todos sufrimos como resultado", dijo la procuradora general James. "Northern Leasing y las personas que lo dirigían pasaron años aprovechándose de las pequeñas empresas con su fraude. Trataron de continuar con estos esquemas usando diferentes nombres, pero pusimos un alto a eso, y ahora esas empresas tendrán que devolver millones de dólares a las pequeñas empresas de las que se aprovecharon. Continuaré persiguiendo a cualquiera que intente lucrar con los propietarios de pequeñas empresas con esquemas depredadores y fraudulentos". 

En junio de 2020, la Procuradora General James ganó su demanda contra Northern Leasing, varias de sus empresas afiliadas y las involucradas en sus operaciones. El tribunal dictaminó que Northern Leasing cometió un "fraude persistente" cuando se dirigió a pequeñas empresas familiares, como floristerías, peluquerías, talleres de reparación de automóviles y restaurantes, y las atrapó en contratos de arrendamiento sobrevalorados e incancelables para equipos de procesamiento de tarjetas de crédito. El tribunal también determinó que Northern Leasing abusó del proceso judicial al demandar para cobrar estos contratos de arrendamiento en Nueva York, cuando la gran mayoría de sus clientes se encontraban fuera del estado. Como resultado, se ordenó a Northern Leasing y sus filiales que cancelaran sus contratos, dejaran de arrendar equipos de procesamiento de tarjetas de crédito y dejaran de cobrar deudas en virtud de sus contratos de arrendamiento. También se ordenó a Northern Leasing que cesara sus operaciones y se disolviera. 

En noviembre de 2020, OAG presentó otra demanda separada después de descubrir que los propietarios y funcionarios de Northern Leasing habían creado dos nuevas entidades, NLS EF y LEC, para continuar defraudando a las pequeñas empresas utilizando el mismo esquema prohibido por el tribunal. En febrero de 2021, el Fiscal General James obtuvo una sentencia contra NLS EF y LEC en la que se les ordenaba dejar de participar en las mismas prácticas fraudulentas que Northern Leasing y dejar de hacer cumplir los contratos de arrendamiento de equipos que fueron cancelados por la decisión de junio de 2020. 

Como resultado de estas decisiones, la Procuradora General James ha asegurado más de $4.6 millones en restitución para las pequeñas empresas afectadas. El 25 de septiembre de 2024, el Tribunal Supremo del Condado de Nueva York dictó una sentencia contra NLS, EF y LEC por $2,671,562.21 que se pagarán como restitución a las pequeñas empresas perjudicadas por su fraude. Esto se suma a los $2,014,979.95 que OAG ya ha recaudado en restitución de las mismas compañías.   

La procuradora general James ha sido una líder estatal y nacional en ayudar a proteger a las pequeñas empresas contra el fraude. En marzo de 2024, la fiscal general James demandó a más de 30 prestamistas por dirigirse a pequeñas empresas con préstamos ilegales y fraudulentos. En febrero de 2024, la Procuradora General James obtuvo una sentencia judicial histórica de más de 77 millones de dólares contra Richmond Capital Group, Ram Capital Funding y Viceroy Capital Funding (las empresas de Richmond) y sus directores que estaban perjudicando a las pequeñas empresas a través de préstamos con intereses altos y tarifas no reveladas tras una sentencia judicial de septiembre de 2023 contra tres empresas comerciales de adelantos en efectivo. En abril de 2023, la fiscal general James cerró dos sitios web que se hacían pasar por el Departamento de Estado del Estado de Nueva York y cobró significativamente de más a los aspirantes a propietarios y usuarios de pequeñas empresas por los servicios prestados de forma gratuita por el gobierno estatal. También en abril de 2023, la fiscal general James publicó una guía para ayudar a las empresas a adoptar medidas efectivas de seguridad de datos para proteger mejor la información personal de los neoyorquinos.

Este procedimiento está a cargo de la Consejera Especial Mary Alestra y el Fiscal General Adjunto Benjamin Fishman, así como de los ex Fiscales Generales Adjuntos Mark Ladov y Elizabeth Lynch de la Oficina de Fraudes y Protección al Consumidor, bajo la supervisión de Laura J. Levine, Jefa Adjunta de la Oficina de Fraudes al Consumidor y Protección y la Jefa de la Oficina Jane M. Azia. La Oficina de Fraudes y Protección al Consumidor (CFPB, por sus siglas en inglés) es parte de la División de Justicia Económica, supervisada por el Fiscal General Adjunto Christopher D'Angelo y la Fiscal General Adjunta Jennifer Levy.